课件资源 课件资源 第五、六、七节风险事件警示.pptxVIP

你要我的利息 我要你的本金 第五、六、七节风险事件警示泛亚贵金属事件点击添加文本金赛银事件点击添加文本MMM事件点击添加文本e租宝事件点击添加文本泛亚贵金属事件点击添加文本金赛银事件点击添加文本MMM事件点击添加文本e租宝事件点击添加文本泛亚贵金属事件 泛亚全称为“泛亚有色金属交易所”，它是全球最大的稀有金属交易所，还是国内客户资产管理规模最大的现货交易所。 泛亚于2011年在云南昆明成立，董事长叫单九良。四年间，泛亚迅速扩张，吸纳二十多万投资人前来投资。　然而，今年四月份，泛亚的资金链出现问题，该产品爆发兑付危机。　7月15日，泛亚有色交易所发布公告承认，泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。　8月31日，泛亚所停止委托受托业务，但投资者的资金却依然未能得到兑付……泛亚——日金宝 兑付危机的起因，是泛亚推出的一个叫“日金宝”的活期理财产品。宣传中，该产品“保本保息，资金随进随出”。　 “日金宝”的原理是，日金宝的委托方为有色金属货物的购买方，受托方则是日金宝投资者。投资者购买日金宝理财产品，也就是为委托方垫付货款，委托方则按日给投资者支付一定利息(资金自申购成功日起每天有万分之3.75的收益)，并在约定时间购买货物偿还本金。 泛亚——日金宝泛亚的那些花招12 利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费(递延费)和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。 多单持仓量等于空单持仓量也等于货物库存量。多单的持有者是交货商。空单的持有者是投资商。43 泛亚在全国发展了400多家代理机构，由代理机构与客户签约开户。很多代理机构未向客户解释投资的产品性质及其相应风险，只是一味强调高收益率和每日资金安全实时到账。如果泛亚崩盘，客户会直接找到代理机构去索赔，泛亚借此逃脱对客户应承担的责任与义务。 投资商的资金来源：投资商的自有资金和银行销售“泛亚理财产品(基金)”所得大量资金。据了解，中国银行新疆自治区分行销售的“泛亚理财产品(基金)”金额已超过70亿元。点击添加文本点击添加文本点击添加文本 中国版“庞氏骗局” 泛亚刚开始的交易模式是类似于天津渤海交易所的交易机制，不过，在2011年年底之后，“泛亚模式”最终成型。泛亚的铟价格虽然涨涨跌跌，但始终维持着每年涨价20%左右的幅度。 泛亚对资金的需求逐年快速增长，铟的价格也逐年抬高。因为对资金的需求增长太快，总有一天会因资金链断裂而崩盘。如果铟价格每年不能维持20%的上涨，或者短时间内铟价格下跌超过20%，抑或资金流入泛亚的速度减缓，都会导致泛亚崩盘。 而泛亚一旦崩盘，投资者拿不回本金，拿到的只是一堆货物。之后，泛亚的铟库存就会流到现货市场，铟的价格会从一吨几百万元甚至上千万元，快速下跌到50万元以下(以前曾是30万元/吨)。投资者及银行的资金会瞬间蒸发。泛亚贵金属事件点击添加文本金赛银事件点击添加文本MMM事件点击添加文本e租宝事件点击添加文本金赛银事件 2015年9月底，近百名投资人的60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。金赛银事件 深圳市金赛银基金管理有限公司是一家私募基金管理机构，成立于2011年，在全国各地设立分支机构32家，管理基金一度达150亿元。 根据金赛银公布的项目统计，金赛银在全国发行尚未兑付的基金产品共27只，涉及金额60多亿元，包括张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业(有限合伙)、湖南长沙省会地标商务综合体基金、罗兰金都购物公园基金等。 今年4月，金赛银基金出现产品到期无法兑付问题。据金赛银委托的律师事务所统计，金赛银发行的60多亿资金中有逾30亿资金未兑付。近期深圳公安局罗湖分局已对金赛银涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。 金赛银的那些花招1、装门面 金赛银在深圳鼎丰大厦租了一个非常高档豪华的会所，美酒、美食还有美景(见右图)，很多贵宾都会被带到此地用餐喝茶喝会谈，贵宾投资人一看如此“大气有实力”很难不信任金赛银，很难把金赛银和骗子连在一起。 这一点虽不能判断金赛银就是骗子，也并不足以证明金赛银的实力，因为这点租金和装修费比起投资人的动辄数千万数亿的资金来说，根本无足轻重，说不定装修费和租金就是投资人的投资款来支付的。金赛银的那些花招2、傍官员，打着政府项目名义　 金赛银董事长王维奇很擅长拉拢政府官员，项目打着政府项目的旗号进行推销，合作活动也均有省市级领导参加。让一般的投资者容易盲目相信，无法辨别。 这样可以就达成的实际融资金额进行超募，然后再把钱挪到自己的账户。投资者的项目公款，就这样变成了王维奇的个人私款。 政府官员为了政绩，当然喜欢能给自己投钱的金主，然而很多骗子也正是利用官员这一心理，对金融