3.8自动柜员机操作规程（2016）.docxVIP

结算业务制度分册 2016年6月 内部资料 注意保密 第三编 对私业务制度 第八章 自动柜员机操作规程 PAGE 13 自动柜员机操作规程 第一章 总则 为规范全行自助服务区(点)自动柜员机的业务操作，规避操作风险，保证自动柜员机的正常运行，提高自动柜员机的服务水平，根据《中国光大银行自助服务区（点）管理办法》，特制定本操作规程。 本规程中的自动柜员机包括自动取款机、自动存款机、自动存取款机（含VTM）。自动柜员机按设立地点分为在行式和离行式，在行式自动柜员机在银行网点内运行，离行式自动柜员机在银行网点外运行。 在行式自动柜员机可由网点或分行进行管理，离行式自动柜员机由分行（二级分行）现金中心统一管理，其中，异地支行范围内的离行式自动柜员机可由分行自行选择由现金中心统一管理或属地管理。社区银行自动柜员机纳入分行离行式自动柜员机管理。 本规程主要涉及：自动柜员机的日常管理，包括人员要求、现金和账务管理、密码和钥匙管理、日常操作、差错处理、吞卡处理、运行管理等方面的内容。所有布设自动柜员机的分支机构必须遵守本办法，规范操作、严格管理、明确责任，确保系统正常运行。 第二章 岗位及人员要求 分行自动柜员机操作岗位包括运行管理岗、现金清分岗、加清钞岗、对账岗、维护岗。各行应根据业务需要合理设置岗位并配置人员，明确相应的岗位职责，确保满足A、B角需求。自动柜员机操作岗位人员应按照《中国光大银行内控关键风险岗位员工轮岗及强制休假管理办法》中相关条款执行定期轮岗和强制休假。 对于由分行（或二级分行）现金中心直接管理的自动柜员机，现金清分岗、加清钞岗不得由同一人兼任；对于由支行直接管理的在行式自动柜员机及异地支行范围内的离行式自动柜员机，可根据实际情况，参照本规程第五条相关规定，设置专、兼职岗位，合理安排人员，满足A、B角需求，做好自动柜员机的日常管理、运行维护、差错处理等工作。 自动柜员机岗位人员应相对稳定，如人员变动，须及时在实体渠道系统更新自动柜员机服务岗位人员的名单和联系方式。 分行应加强对自动柜员机服务岗位人员的业务培训，各岗位业务人员必须熟悉本岗位自动柜员机的业务环节及银行基本业务，并须经过分行培训合格后方能上岗。 为提高自动柜员机开机率，满足业务需要，并保证加清钞频率符合总分行要求，原则上应按照每30-40台离行式自动柜员机或每20-30个加钞地点配备一组加清钞人员（2人），自动柜员机布设较为分散或距离较远的，可根据实际情况适当调配人员。 第三章 现金、账务管理 自动柜员机加清钞必须由双人在监控下操作。对于自动柜员机清机、钞箱检查工作也要有双人到场、双人临机操作，并做到人离箱锁。加清钞时要由保卫人员值守、清场。 在行式自动柜员机在网点营业时间内缺钞、钞满时长不得超过0.5小时，在下班前必须对设备是否缺钞、钞满进行检查，保证设备在非营业时间能够正常提供存取款服务；离行式自动柜员机单次缺钞、钞满时间不得超过24小时，每台月缺钞、钞满次数不得超过2次。 各行要加强自动柜员机库存现金的管理，合理备付、保证支付，钞箱现金不足时应及时进行加钞，存钞箱满时应及时进行清钞。根据设备加清钞周期内的交易量，制定每台柜员机的加钞量，对于交易量大的设备及节假日应由所辖机构制定相应的加清钞计划，确保自动柜员机的正常运行。每次清机轧账时应准确如实登记《自动柜员机清机、加钞登记簿》。 自动柜员机加、清钞的领解手续按网点领缴现金办理，执行总、分行的现金出纳制度。领用、上缴的现金必须由双人清点，经过清点的现金方可加钞或入库。现金的运送必须严格按照安全保卫的规定，坚持双人调款、双人押运。 离行式自动柜员机和在行式自动柜员机加清钞必须采用换钞箱的加钞方式，严禁在现场清点现金（回钞箱除外）。采用换钞箱的加钞方式，轧账和加钞必须尽快完成，以确保安全。 在自动柜员机的加清钞过程中，相关人员应加强警戒，确保安全。离行式自动柜员机必须由押运公司人员护送现金和警戒，在行式自动柜员机应在保卫人员的保护下进行。 每台自动柜员机在核心系统中均设置为一个虚拟柜员，清机、加钞、长短款的处理与柜面柜员的账务处理手续和核算办法相同。在行式自动柜员机及异地支行范围内的离行式自动柜员机的账务所属机构为本机构（或分行），离行式自动柜员机的账务所属机构为分行本部或分行指定机构。分行应做好虚拟柜员的设置、维护工作，自动柜员机撤销后，应及时对虚拟柜员号进行清理。 第四章 钥匙、密码管理 自动柜员机的钥匙和密码（含终端登录密码）应视同重要物品保管，领用、交接、封存时须在“柜台结算信息管理系统”的“重要物品保管及交接登记簿”中登记。 自动柜员机的钥匙和密码必须严格管理，钥匙的使用坚持谁开谁锁、纵向交接，操作密码时注意遮挡，严禁他人旁观。营业终了，