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一、客户定位及需求
1、客户定位
40——55岁经济实力较强的中年客户
2、客户需求
客户自身的养老规划
客户资产分配、保值、增值
二、客户买点与销售理念
增值超高 (日日计息、月月复利)
领取超活 (随意支取、自由支配)
还本超早 (最早60岁即可还本)
既为客户解决退休后老有所养的养老储备,同时又可以灵活
兼顾客户多方面的需求。
三、金句
张先生,到了您这个年龄为家庭操劳了这么多年,现在必须为
自己的未来考虑了。我们来算算看,您应该为未来准备多少养老
金。
您希望晚年养老每月花多少钱?
(客户:每月5000元)
按照每月5000元计算,您每年需要养老金6万元,即使算到80
岁,也要花120万。假设您现在有10万专用养老金储备,还有110
万养老金,需要您到60周岁时一次性拿出来,您会不会觉得压力很
大?这里我们还没有考虑物价上涨需要准备更多资金的因素。
(本段为简易养老需求导入金句,能熟练阐述复利、年金、通货膨胀率计算
的业务伙伴可使用下页金句)
三、金句
打开电脑的“退休基金规划需求分析Ⅰ”,边操作边讲解
红色框中
如果您60岁退休, 的数字部
分可根据
退休金领到80岁,按通货 客户要求
进行修
膨胀率5%计算,假设您 改。
已经准备了10万专门用于
养老,您看到60岁时您还
需要一次性拿出260万,
弥补您养老储备的缺口,
您会不会觉得压力很大?
三、金句
我有一个方法,能让您轻轻松松拥有260万的养老生活品质。只
要您拥有我们公司最近推出的“鸿发年年理财计划”,就可以轻松享
受幸福晚年生活。
“鸿发年年”独有的“财富管家”采用“日日计息、月月复利”
的复利积累方式,加速您的资金增值,帮您早日实现养老金累积的目
标。
“财富管家”账户里的钱完全由您支配,领不领、何时领、领多
少都由您决定,可以兼顾您的多方面需求。
最重要的是,您这个年龄最早60岁就可以把全部所交保费领出来
,可以说没花什么钱却能解决大问题。当然,您也可以把这笔钱继续
留在“财富管家”里享受复利累积增值。
三、金句
您现在只需每年投入( )万,定投( )年,相当于每月
储蓄( )元,到您60周岁退休后,让您每年领取年金约( )
元(展示计划书),相当于每月( )元左右的养老金领至终身。
您看正好符合您的养老需求。
当然,如果您不急需养老金的话,这笔钱可以一直放在“财富管
家”中月复利增值,在您需要的时候取出来,可以作为您的医疗补充
、旅游基金等。既能年年领取满足您的养老需求,又能自由支配兼顾
您灵活多样的资金需求,最适合您不过了。
三、金句
您看,到您80岁的时候您的账户里就有( )万,90岁的时候
您的账户里就有( )万,并且还会一直增值。
我给您推荐的这个账户只需要您投入( )元,既解决了您的养
老规划,又为您提供了一个收益稳定、只赚不赔的长期理财渠道,才
( )元的保费,就为您创造了( )倍的价值。最重要的是您
这个年龄最早(60)岁就可以把您所交保费还给您,真是可以说没花
什么钱,却解决
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