第三章：证券公司业务规范PPT演示幻灯片.pptVIP

3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 约定乙方强制平仓的各类情形、平仓开始与停止条件、平仓顺序等事项。 约定甲方清偿债务的范围、方式、期限以及债务清偿后信用账户的处理方式等有关事项。 约定在融资融券交易期间，当出现可充抵保证金的有价证券范围和折算率调整、保证金比例与维持担保比例调整、标的证券范围调整，标的证券暂停交易或终止上市，乙方被取消或限制融资融券交易权限，司法机关对甲方信用证券账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施，甲方信用证券账户记载的权益被继承、财产细分或无偿转让等特殊情况时，对尚未了结的融资融券交易的处理方式。 * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 6.融资融券业务所形成的债权担保的有关规定 融资额、期限不得超过证交所规定的最长期限，用不得展期 融资利率不低于人行同期基本贷款利率 * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 7.标的证券、保证金、担保物的规定 标的证券：融资融券的标的证券应是符合规定的股票、基金；债券；其他证券 股票： 上市超3个月； 融资买入的股票流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元；融券卖出股本或流通市值分别不少于2亿股或8亿元；股东不少于4000人； 过去3个月内无下列情况：日均换手率低于基准指数日均换手率的15%且日均成交额小于5000元；日均涨跌均值与基准指数涨跌平均值偏离超4%；波动幅度达到基准指数的5倍以上 股票发行公司已完成股权分置改革 未特别处理 * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 7.标的证券、保证金、担保物的规定 标的证券：融资融券的标的证券应是符合规定的股票、基金；债券；其他证券 交易所型开放指数基金： 上市交易超3个月 近3个月内平均资产规模不低于20亿 基金持有户数不低于4000户 * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 8.保证金和担保物的管理规定 上证180成分股折算率不高于70%，其他A股不高于65% 交易所交易型开放式指数基金最高不超90% 被风险警示、暂停上市、进入退市期的A股、权证折算0% 其他基金、债券不高于80% 融资买入，融券卖出，保证金不低于50%；保证金比例=保证金/融资买入或融券卖出证券数*价格 保证金、融资买入的证券或融券卖出的资金整体为融资融券所生债务作担保 维持担保比例=（现金+信用证券账户内的证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*当前市价+利息及费用），不低于130% * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 8.证券权益处理规定 原则：融券还券、融资还资 融券买出的证券权益归证券公司 融资买入的证券及用于担保的证券权益归客户 * 3.7其他业务 3.7.1融资融券业务相关内容 9.转融通业务： 概念：投资者向证券金融机构借入的垫付款，证券金融机构垫付的差价款在多数情况下是向银行的贷款或在货币市场上的融资。 账户： 专用证券账户（在结算机构开立）转融通专用证券账户、担保证券账户、证券交收账户 专用资金账户（在商业银行开立）转融通专用资金账户、担保资金账户、资金交收账户 期限：最长6个月 保证金：货币资金比例不低于15% 年报：年度结束4个月内；月报每月结束7个工作日内 档案保管：20年 * 3.7其他业务 3.7.2代销金融产品 1.代销金融产品的适当性原则 3.7.3中间介绍业务 含义：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务： (1)协助办理开户手续。 (2)提供期货行情信息、交易设施。 (3)中国证监会规定的其他服务。 证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证 金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。 * 3.7其他业务 3.7.4另类业务 1.股票质押回构 融资方将期股票质押给融入方，并约定未来回购 证券公司根据融入方和融出方的委托向上交所综合业务平台股票质押回购交易系统申报 中国结算公司上海分公司对《业务协议》进行审查 2.约定式回购 客户以约定价格向托管期证券的证券公司卖出证券并在未来以另一约定价格回购；孳息归客户 深交所 * 3.7其他业务 3.7.4另类业务 3.报价回购 证券公司提供债券作为质物，并根据标准券折算率计算出标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以报价—客户接受报价方式融入资金，客户于回购至期，收回融出资金并获得收益的债券质押式回构 上交所 债券品种为上交所债券质押式回购债券品种 * 3.7其他业务 3.7.4另类业务 4.直接投资 直投子公司：不是用购买股权的形式来取得对某个公司的控制权，而是用现金、实物和无形资产投资组建一个新的并对其有控制权的公司