个人理财规划报告(1).pdfVIP

重庆分行财富管理中心 个 人 理 财 规 划 报 告 Personal Financial Planning Report 理财师团队成员：文 琳、李百胜、马 闯 中国光大银行重庆分行财富管理中心 二0一0年一月二十九日 1 重庆分行财富管理中心 目 录 重要声明 3 第一部分 家庭基本情况4 第二部分 家庭财务诊断及建议6 一、家庭财务状况分析6 二、风险测试 9 三、基本假设 10 四、家庭财务推断及建议 11 第三部分 家庭财务规划 12 一、备用金安排 12 二、保险规划 13 三、换房规划 14 四、小孩教育金及创业金规划 15 第四部分 规划分析及建议 16 一、生涯仿真分析 16 二、投资组合分析 17 三、敏感性分析 17 四、几点建议 18 第五部分 风险揭示与免责声明 18 第六部分 后续服务 19 附件 1：EXCEL 表格：基本假设、生涯仿真表 1、生涯仿真表 3 附件2 ：WORD 文档：风险评估 2 重庆分行财富管理中心 重 要 声 明 尊敬的 冯女士 : 首先感谢您到中国光大银行重庆分行财富管理中心咨询并寻求理财规划服务。很 荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先，耽误您几分钟时间，请仔细 参阅以下声明: 本理财规划方案围绕您和您家庭的人生规划目标和投资目标制定。请您仔细阅读 本规划书，以确保这些资料准确无误。理财规划方案的内容需要随着您本人、家庭和 其他因素的变化定期进行修改和完善。 我们将严格保管您和您家庭提供的个人资料，除了政府执法部门要求之外，我们 没有义务向任何第三方提供您资料。您应承诺如实陈述事实，如因隐瞒真实情况，提 供虚假或错误信息而造成损失，我行将不承担任何责任。 我行及专业理财顾问承诺勤勉尽责，合理谨慎处理客户委托的事务，如因误导或 者提供虚假信息造成客户损失，将承担赔偿责任。您如果有疑问或投诉，欢迎致电我 行客服咨询电话95595。我们期待着与您共同完善和执行本计划。 理财规划是中国光大银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明 确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财规划方案仅用于指定 的用户，并且仅用于指定的用途。理财顾问对于任何第三方因为使用本财务策划方案 的部分或全部内容而引起的损失不承担任何责任。 我们制定的理财规划方案是基于您所提供的关于当前状况、需求与财务目标的信 息，这些信息会对您的理财将产生重要影响，所以我们强烈建议您定期（特别是您的 收支情况和家庭成员发生变化时）检查并重新评估您的理财规划，以便适时地做出调 整。欢迎您随时向我行专业理财顾问进行咨询。 我们对于通货膨胀率等各项经济指标的估计是基于一定的经济环境和投资管理者 的经营业绩。我行专业理财顾问提供的金融理财规划顾问服务和涉及的金融产品销售， 来自于专业知识和对您及您家庭状况的了解。金融市场瞬息万变，您的家庭状况和人 生目标也有可能发生变化，我们不对未来的业绩做任何保证