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商业银行经营管理课程教学大纲 撰 写 人：于卫兵 撰写时间： 2006 年 9 月 1 日 开课院系：管理学院会计学系 课程编号： 112304241305 课程英文名称： Commercial Banks Management 课程总学时： 34 总学分： 2 含实验或实践学时： 学 分： 推荐使用教材：商业银行管理学 编者：郑鸣 出版社：清华大学出版社 出版时间及版次： 2005 年第 1 版 课程教学目标与基本要求： 《商业银行经营管理》 是管理学院的专业基础课程， 也是财务管理、 金融等专业学生的必修课。该课程的目的与任务是：主要以我国商业银行为研究对象， 通过借鉴与参照国际上一般商业银行的通行做法， 结合我国实际， 从理论与实践两方面，系统阐明市场经济条件下， 我国商业银行经营管理的基本理论、 基本知识和基本技能。 本课程的教学基本内容是， 重点介绍商业银行制度、 商业银行业务、 商业银行管理体系、商业银行资产负债管理、 商业银行风险管理及商业银行的内部控制与外部监督。 通过本课程的学习， 目的在于使学生能够掌握以下内容： 商业银行经营管理的基本概念和基本理论； 商业银行的业务运营状况及业务操作技能； 商业银行的不同管理理念和不同的经营管理模式； 国际商业银行的业务创新及经营管理的发展趋势；我国商业银行所面临的日益激烈的竞争局面。 考试形式：开卷考试 授课内容（细化到章、节、 教学目标 授课模式 （指传统讲授、 讨 学时分配 目） 论、多媒体教学等） 第一章 现 代 金 融 制 要求了解现代金融 传统讲授 4 度 与 商 业 银 制度的功能、起源 行 和发展，理解现代 第一节 现 代 金 融 制 度 金融制度和商业银 1 / 4 的 功 能 和 基 本 行的组织结构。 结构 第二节 商 业 银 行 的 起 源和发展 第三节 商 业 银 行 的 功 能 第四节 商 业 银 行 的 组 织结构 第二章 商 业 银 行 的 要求了解商业银行 多媒体教学、讨论 4 财 务 报 表 和 财务报表和经营业 经 营 业 绩 分 绩分析的内容和意 析 义，掌握银行资产 第一节 银 行 资 产 负 债 负债表、利润表分 表 析的内容和方法， 第二节 银行利润表 理解银行经营业绩 第三节 银 行 其 他 报 表 分析的局限性。 和补充内容 第四节 银 行 经 营 业 绩 分析 第五节 银 行 财 务 报 表 分析的局限性 第六节 银 行 经 营 业 绩 分析案例 第三章 资本管理 要求了解商业银行 传统讲授、讨论 4 第一节 商 业 银 行 资 本 资本的构成，熟悉 概述 商业银行资本充足 第二节 商 业 银 行 资 本 率和巴塞尔协议的 充 足 率 与 巴 塞 内容，掌握资本管 尔协议 理的方法。 第三节 资本管理 第四章 负债管理 要求了解商业银行 传统讲授、讨论 4 第一节 负债构成 负债构成，明确负 第二节 负债成本 债成本的确定，掌 2 / 4 第三节 负债定价 握负债定价方法， 第四节 负债策略分析 熟悉负债策略分析 方法。 第五章 现 金 管 理 和 要求了解现金管理 传统讲授、讨论 4 流动性管理 和流动性管理的内 第一节 现金管理概述 容和作用，掌握流 第二节 流动性管理 动性预测和流动性 第三节 流 动 性 预 测 和 计划的制定，掌握 流动性计划 流动性管理策略的 第四节 流 动 性 管 理 策 方法。 略 第六章 贷款业务 要求了解贷款种类 多媒体讲授、讨论 4 第一节 贷 款 种 类 和 贷 和贷款程序，掌握 款程序 贷款定价和信用分 第二节 贷款定价 析方法，熟悉问题 第三节 信用分析 贷款的管理方法， 第四节 问题贷款管理 了解贷款证券化的 第五节 贷 款 出 售 与 贷 程序与方法。 款证券化 第七章 风险管理 要求理解风险管理 传统讲授、讨论 6 第一节 风险概述 的内容和作用，掌 第二节 利率风险 握利率风险、市场 第三节 市场风险 风险、信用风险的 第四节 信用风险 管理方法。 第八章 现 代 商 业 银 要求了解现代商业 传统讲授、讨论 4 行 的 发 展 趋 银行面临的挑战及 势 其发展展望。 第一节 现 代 商 业 银 行 面 临 的 挑 战 及 其发展 第二节 中 国 银 行 发 展 展望 3 / 4 学习参考书： 1．葛兆强：《国有商业银行制度导论》 中国经济出版社 2．迟卫国：《中国商业银行体制构造研究》 中国金融出版社 3．王 江：《转轨经济中商业银行制度变革与风险控制》 经济科学出版社 4．黄亚钧 吴富佳：《商业银行经营管理》 高等教育出版社 上海社会科学院出版社 5．戴相龙：《商业银行经营管理》 中国金融出版社 6．任 远：《商