银行的IT 内部稽核方案分析.pdfVIP

银行的IT 内部稽核 1 典型的银行环境 • 信托/ 中介角色 • 涉及客户钱财 • 受高度的监管 • 信息系统的高使用度为和广大的客户群，交易方 等进行业务收务操作处理 银行的产品与服务 • 为客户提供： 存款/提款 房屋贷款、汽车贷款等 信用卡 • :使用的系统和分销渠道： 现金存款机，汇款系统，电话银行、互联网银行、 信用卡付帐系统 银行的产业与服务 • 为企业客户提供： - 融资： 贷款－定期贷款、银团 信用证、担保 上市 - 组合管理和交易 • 使用的系统 - 贷款/执行和追踪系统 - 交易：前台、后台和清算系统 - 投资管理：组合管理系统 银行的信托责任 • 银行必须： - 保持客户的隐私 - 确保客户