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基金从业人员资格考试要点汇总 基金从业人员资格考试要点汇总 第一章 金融、资产管理与投资基金 1、居民 是社会最古老、最基本的经济主体。 2、居民理财主要方式是 货币储蓄 与投资 两类。 3、衍生金融工具在金融交易中具有 套期保值、防范风险 的作用。 4、现货市场的交易协议达成后在 两个交易日 内进行交割。 5、金融市场的参与者主要包括 政府 、 中央银行 、金融机构 、个人 和 企业居民 。 6、金融资产一般分为 债权类 金融资产和 股权类 金融资产两类。 7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种 组合投资 、专业管 理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 8、基金投资者 、基金管理人 和托管人 是基金运作中的主要当事人。 9、按照 基金募集 方式，投资基金可分为 公募基金 和私募基金 两类。 10、按照法律形式 ，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形 式。 11、按照 运作方式 ，投资基金可分为开放式、封闭式基金。 12、证券投资基金 是投资基金中最主要的一种类别。 13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于 金融衍生产品 。 第二章证券投资基金概述 1 / 23 1 / 23 基金从业人员资格考试要点汇总 14、基金反映的是 信托关系 ，是一种 受益凭证 。 15、股票反应的是 所有权关系 ，是一种 所有权凭证 。 16、债券反映的是 债权债务关系 ，是一种 债权凭证 。 17、股票和债券是 直接 投资工具，募集的资金主要投向 实业领域 。 基金是 间接 投资工具，所募集的基金主要投向 有价证券等金融工具 或产品 。 18、开放式基金主要通过银行代销 ，但不是由银行发行。 19、依据所承担的职责与作用的不同， 可将基金市场的参与主体分为 基金当事人 、基金市场服务机构 、基金监管机构 和 自律组织 四大类。 20、我国的证券投资基金依据基金合同设立， 基金份额持有人 、基金 管理人与基金托管人 是基金合同的当事人 ，简称基金当事人。 21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。 22、在我国，基金管理人只能由依法成立的 基金管理公司担任 。 基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的 商业银行担任 。 23、基金托管人的职责主要表现在基金资产 保管 、基金资金 清算 、会 计复核 以及对基金投资运作的 监督 等方面。 24、证券投资基金依据法律形式的不同， 可分为契约型基金与公司型 基金。目前， 我国的证券投资基金均为契约型投资基金 。 25、契约型基金语句 基金合同 营运基金； 公司型基金依据投资 公司章 程 营运基金。 2 / 23 2 / 23 基金从业人员资格考试要点汇总 26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额 可以在依法设立的证券交易所交易， 但基金份额持有