创业专题计划书财务分析.docVIP

财务分析 资金需求说明 企业成立时每位股东出资15万，共为60万早期资本。 2.资金投入计划 估计第一季度购置厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场累计投入22万元，购置原材料生产产品投入14万元。招聘生产销售职员支付工资24000元，其它和经营活动相关现金19万元。 估计第一季度利润表 单位：元 估计第一季度资产负债表 单位：元 风险分析 市场和竞争风险 在市场竞争中，竞争基础动机和目标是实现最大化收入。不过，竞争者预期利益目标并不是总能实现，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标危险，甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现利益和预期利益目标发生背离可能性，就是竞争者面正确风险。风险是由不确定性原因而造成损失或获益可能性。在市场竞争中，不确定性原因很多，即使每个竞争者全部期望实现其预期利益目标，但总不能全全部成功，肯定会有一些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争损失。 分析：用户资源不足、宣传效果不显著、价格定位不正确。 对策：1、加大宣传力度，提升服务质量。 2、前期市场调研，不停寻求个性化产品。 3、服务创新，用另类创新思维为企业服务。 2.产品和技术风险 分析：同行竞争、可模拟性强。 对策：1、提升产品质量，以此来确保自己用户源不流失。 2、不停进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多市场，打造企业品牌。 3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。 3.财务风险 分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能立即汇款。 对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机根本原因是财务风险处理不妥，所以，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必需。 2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。因为企业理财对象是现金及其流动，就短期而言，企业能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于多种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长久财务预警系统。对企业而言，在建立短期财务预警系统同时，还要建立长久财务预警系统。其中赢利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力指标最含有代表性。 4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债潜在风险。如签订担保协议前应严格审查被担保企业资信情况;签订担保协议时合适利用反担保和确保责任免责条款;签订协议后应跟踪审查被担保企业偿债能力，降低直接风险损失。 5、科学地进行投资决议 4.管理风险 分析：责任人管理不善，造成企业运行受阻；管理经验不足，企业各部门不能紧密合作，协调发展。 对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。 2、寻求更多用户渠道，为企业发明更多利益。 3、可聘用更高水平技术人员指导运行工作。 政策风险 在市场经济条件下，因为受价值规律和竞争机制影响，各企业争夺市场资源，全部期望取得更大活动自由，所以可能会触犯国家相关政策，而国家政策又对企业行为含有强制约束力。另外，国家在不一样时期能够依据宏观环境改变而改变政策，这肯定会影响到企业经济利益。所以，国家和企业之间因为政策存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从而产生政策风险。 对此，我企业对政策风险防范关键取决于市场参与者对国家宏观政策了解和把握，取决于投资者对市场趋势正确判定，而且经过保险等方法也能够降低政策性风险损失。篇二：创业计划财务分析书 蓝天房产创业计划财务书 班 级： 学 号： 姓 名： 第一部分：创业设计思想 现在城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间很大，盈利乐观，特注册了一家出租和转卖二手房企业。 无锡市蓝天房地产在20XX年12月31日注册资金100万，含有二级开发资质。无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业民营企业。 第二部分：财务分析 一、筹资分析 企业注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资企业，我们团体会制订具体项目可行性分析汇报，使投资商能够看到盈利空间，这么我们就能说服投资商给我企业注资，计划吸引风险投40万元，每家投资企业投资在25万以下，用于早期投入和营运资金,还经过我们团体自筹资金60万元，这包含我们以前赚取10万元，父母投资30万元，和经过亲戚好友借20万元。另外，依据具体情况，我们将适时地采取其它融资方法。 资金成本计算： 向好友借款还息根据银行贷款利率算。因为房产开发最少要十二个月左右，还加上销售房子时间最少要两年。经了解知道向银行贷款一至三年利率为6.65% 还款利息：本金x 利率x时间 = 200 000 x 6.65% x 2 = 26600元 本金和 = 本金 + 利率 = 200 000 + 26600 = 226600 元 企业除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率为6.65%，办续费用率2%，企业所得税率为30%） k=[ i * (1-