银行合规内控管理体系建设项目建议书图文.pdfVIP

x x 银 行 x x 分 行 x x 银 行 x x 分 行 合规内控管理体系建设 合规内控管理体系建设 xx 管理咨询有限公司 xx 管理咨询有限公司 xxxxx 年xx 月 xxxxx 年xx 月 工程简况 工程简况 1 1 背景 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于 合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重 合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重 制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为 制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为 此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机 此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机 制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风 制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风 险管理、建立完善问责制作为 目前工作的重点。 险管理、建立完善问责制作为 目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范 金融风险尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监 金融风险尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监 管当局出台了一系列规章制度。 管当局出台了一系列规章制度。 年 月 日，修订后的 《商业银行法》第一次以法律形式提出 2004 年 2 月 1 日，修订后的 《商业银行法》第一次以法律形式提出 2004 2 1 “ “商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风 商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风 ” ” 险管理和内部控制制度 。同年 月 日，国务院颁布 《银行业监督管理 险管理和内部控制制度 。同年 2 月 21 日，国务院颁布 《银行业监督管理 2 21 法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 年 月 日，银监会制订的 《商业银行内部控制评价试行办 2005 年 2 月 1 日，银监会制订的 《商业银行内部控制评价试行办 2005 2 1 法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会 《有效银行监管的核心原则》为 法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会 《有效银行监管的核心原则》为 主要框架，借鉴 COSO 报告有关内容包括所提出的 ERM 模型），运用 主要框架，借鉴 COSO 报告有关内容包括所提出的 ERM 模型），运用 国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全 国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全 面、系统、详细的规定。 面、系统、详细的规定。 年 月 日，银监会发布 《关于加大防范操作风险工作力度的 2005 年 3 月 22 日，银监会发布 《关于加大防范操作风险工作力度的 2005 3 22 通知》简称 “十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 通知》简称 “十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 年 月 日，巴塞尔银行监管委员会发布了 《合规和银行内部