物业集团网上银行管理制度.docxVIP

物业集团网上银行管理制度 1、目的 为提高财务管理效率，充分发挥网上银行在财务管理中的作用， 根据集团控股网上银行管理制度，特制订本制度。 2、适用范围 适用于物业集团及下属各分公司。 3、主要内容 3.1 网上银行的定义 3.1.1 网上银行。网上银行简称网银，又称网络银行、在线银行， 是指银行利用 Internet 技术，通过 Internet 向客户提供开户、销户、 查询、对帐、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传 统服务。 3.1.2USB KEY。USB KEY 是网上银行操作时所使用的安全设备， 是进行资金划拨所需的必要工具。 3.2 网上银行系统的开通 各工商主体银行账户根据需要开通网上银行查询、支付等功能，具体流程参照责权手册进行审批。 网银申请单中，需写明拟开通账户名、账号、开通权限及金额、指定操作员及授权人。 3.2.3 下属公司在网上银行开通当天，将网上银行服务申请书 扫描后报物业集团总部财务职能备案，并详细说明网上银行设立的授 权级别和各级别金额权限。 3.3 网上银行支付 请办部门按正常审批流程提出付款申请。 审批完成后，出纳根据付款申请，在网上银行中生成网银支付信息。 授权人根据付款申请核对网银支付信息，并进行支付授权。 授权完毕，网银支付成功。 3.4 网上银行的使用要求 付款审批流程结束，财务管理部在取得必要资料后，方可使用网银付款。所需