保险投资与理财培训.pptxVIP

;投资理财基础知识介绍 太平的个险分红保险产品 如何为客户设计理财计划;;投资环境;投资理财的目的 ——;理财的定义;一个值得我们关注的现象;目前国内主要投资工具简介;指机构和个人将资金存放于金融机构，金融机构承诺到期支付约定利息和本金的债权债务凭证。目前，国内存款利率是由人行规定的，金融机构无权根据市场情况进行调整。;? 1996年以来一年期银行存款利率走势; 指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。;? 政府债券、金融债券、企业债券三种债券的比较;是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券。;;投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管理和运用，从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。;? 开放式基金和封闭式基金的主要区别;? 契约型基金与公司型基金的主要区别;优点：安全性较高 缺点：投资周期长 流动性差 需要投入的资金量较大;您是否评估过当身故、残疾等意外不幸降临时，会对您和您珍爱的家人造成多大的财务压力，将对您的家庭生活水平构成多大的影响？;一生风险知多少?;遭到