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XX银行XX分行投资银行理财产品存续期管理实施细则
?
草拟部门：
企业业务部
密级：
非密
修改日期：
?
业务类别：
?
时效性：
有效
类别：
正式
生效日期：
20XX-05-30
文件类型：
规章制度
废止日期：
?
管理员Email：
合规和反洗钱团体/法律和合规部/吉林/BOC
发文日期：
20XX-05-30
文号：
吉中银发[20XX]300号
语言版本信息：
汉字版本
制订机构：
吉林省分行
管理员：
刘波
?
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相关发文：
?? jzy发300
XX银行XX分行
投资银行理财产品存续期管理实施细则
（20XX年版）
第一章总则 2
第一节 目标和定义 2
第二节目标和标准 2
第三节 岗位设置和部门职责 3
第四节 投前审核 6
第二章投资银行理财产品含义及合作机构管理关键点 7
第一节 投资银行理财产品含义 7
第二节 信托企业管理关键点 8
第三章信用风险管理 9
第一节 信用风险管理要求 10
第二节 其它过程管理要求 10
第四章声誉风险管理 12
第五章 流动性风险和市场风险管理 13
第六章约束方法 14
第七章 附则 15
第一章 总则
第一节 目标和定义
第一条 为深入规范我行投资银行理财产品存续期管理工作，加强产品风险防范和控制，促进我行投资银行理财产品合规有序发展，依据《XX银行投资银行理财产品存续期管理措施（20XX年版）》、《XX银行业务贷后管理操作规程（20XX年版）》等内部管理要求和制度，特制订本实施细则。
第二条 本实施细则所指投资银行理财产品系指由企业业务部研发和主导运作信贷资产类、权益投资类及包含上述两类资产在内资产组合类理财产品。融资类信托计划项目及定向私募基金项目标存续期管理工作一样依据本实施细则。
本实施细则所指投资银行理财产品存续期管理，是指我行发行投资银行理财产品，从资金募集至投资收回全步骤各步骤管理行为。
本实施细则所称企业业务用户经理(下简称“用户经理”)指各业务提议机构（包含各二级分行、直属支行、省行营业部、省行企业业务部等）从事对公业务用户经理。
本实施细则所称投行岗人员指各业务提议机构负责投行产品投前审查和存续期管理等工作兼职投行产品经理。
本实施细则所称投资银行产品经理（下简称“产品经理”）指省行产品条线部门负责统筹投资银行理财产品研发、运作和管理人员。
第二节 目标和标准
第三条 投资银行理财产品存续期管理目标为提前发觉风险并立即采取方法防范信用风险、操作风险、流动性风险和市场风险等各类风险，避免出现实质负担还款责任主体资信情况恶化后再采取方法被动情况。
第四条 投资银行理财产品存续期管理遵照条线管理、差异管理、动态管理和专业管理标准。
一、条线管理标准
省行企业业务部负责全辖投资银行理财产品存续期管理监控、检验、督导、培训等组织工作，建立健全管理制度，加强对用户分析、监控和检验。
二、差异管理标准
省行企业业务部应依据不一样投行业务品种，实施差异化存续期管理，确定不一样管理要求和管理频度，制订差异化存续期管理关键点。
三、动态管理标准
用户经理经过对企业财务数据、行业变动、政策改变等信息综合分析，对融资方、投融资项目进展、担保情况等进行跟踪检验和综合判定，对准入条件进行动态跟踪，针对突发风险事件，开启重大突发事件预警程序，第一时间反馈信息，主动采取方法防范和降低风险。各业务提议机构应高度重视省行企业业务部、风险管理部公布或提醒预警信息并主动落实。
四、专业管理标准
省行企业业务部负责行使存续期管理组织和支持职能，建设存续期管理专业队伍，不停推进存续期管理工作规范化和专业化。
第三节 岗位设置和部门职责
第五条 岗位职责
投资银行理财资金存续期管理工作由用户经理、投行岗人员和产品经理共同配合完成。
用户经理：负担投资银行理财产品存续期管理第一责任，负责投资银行理财资金存续期各实质负担还款责任主体信用风险管理工作，负责深入分析用户信用风险、市场风险等，并帮助投行岗人员和产品经理落实其它风险管理工作，并按要求填写各产品《风险监控汇报》。用户经理要认真实施本实施细则相关要求及要求，定时走访用户，立即获取各方面信息，对用户风险进行分析判定，主动分析存在风险，制订缓释风险和投资银行理财产品存续期管理方法，加强存续期管理。
投行岗人员（如有）：负责帮助支持用户经理和产品经理进行所在机构存续期管理专业分析和管理，帮助控制投行产品风险，并负责所在机构存续期管理工作要求信息传达及转培训工作。
产品经理：负责存续期产品条线管理职责，包含主动配合业务提议机构对是否存在潜在风险及其严重性进行分析评定，对风险管理方法或调整投资银行业务方案提出意见和提议，并在操作和业务管理中认真实施相关部门决定和
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