2021年银行从业资格风险管理习题及答案.docVIP

　　第五章 操作风险管理 　　一、单项选择题 　　1. 银行因职员知识/技能匮乏所造成损失，属于操作风险类型中(　)。 　　A.可规避操作风险 　　B.可降低操作风险 　　C.可缓释操作风险 　　D.应负担操作风险 　　2. 个人信贷业务是中国商业银行个人业务关键组成部分。为核实第一还款起源或在第一还款起源不充足情况下，向用户发放个人住房贷款属于(　)关键操作风险点。 　　A.个人耐用消费品贷款 　　B.个人生产经营贷款 　　C.个人住房按揭贷款 　　D.个人质押贷款 　　3. 代理协议文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中(　)操作风险点。 　　A.外部事件 　　B.人员原因 　　C.系统缺点 　　D.内部流稗 　　4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件是(　)。 　　A.多户头支票欺诈 　　B.内幕交易 　　C.交易品种未经授权(存在资金损失) 　　D.银行内部发生环境安全性事件 　　5. 下列各项中，不属于渎职违规情形是(　)。 　　A.对用户进行误导 　　B.从事超越授权交易 　　C.恶意毁损 　　D.支配超出权限资金额度 　　6. 银行职员在工作中，自己意识不到缺乏必需知识/技能，根据自己认为正确而实际是错误方法工作属于(　)造成损失。 　　A.知识/技能匮乏 　　B.渎职违约 　　C.关键雇员流失 　　D.违反用工法 　　7. 管理步骤不清楚属于内部步骤原因中(　)内容。 　　A.结算/支付错误 　　B.财务/会计错误 　　C.文件/协议缺点 　　D.交易/定价错误 　　8. 下列不属于产品设计缺点表现是(　)。 　　A.提供产品在业务管理框架方面不完善 　　B.提供产品在权利义务结构方面不健全 　　C.提供产品在风险管理要求方面不完善 　　D.提供产品在售后服务方面考虑不周到 　　9. 现金未立即送达营业网点属于内部步骤风险中(　)。 　　A.错误监控/汇报 　　B.结算/支付错误 　　C.产品设计缺点 　　D.财务/会计错误 　　10.金额输入错误属于系统缺点中(　)风险。 　　A.数据/信息质量 　　B.违反系统安全要求 　　C.系统设计/开发战略风险 　　D.系统稳定性风险 　　11.下列相关商业银行操作风险说法，错误是(　)。 　　A.商业银行能够经过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务最终责任人 　　B.依据商业银行管理和控制操作风险能力，能够把操作风险分为可规避操作风险、可降低操作风险、可缓释操作风险、应负担操作风险 　　C.操作风险形成，往往是内外部原因同时作用结果 　　D.只要商业银行采取好方法，购置好保险，就不会有操作风险发生 　　12.个人信贷业务是商业银行中国个人业务关键组成部分，其操作风险控制点之一是优化产品结构、改善操作步骤，关键发展以(　)和(　)为担保方法个人贷款。 　　A.质押;确保 　　B.抵押;留置 　　C.个人信用贷款;法人信用贷款 　　D.质押;抵押 　　13.抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部步骤中(　)。 　　A.文件协议缺点 　　B.财务/会计错误 　　C.结算支付错误 　　D.产品设计缺点 　　14.商业银行在开发内部计量系统过程中，必需有(　)两类严格程序。 　　A.市场风险模型开发和模型独立控制 　　B.信用风险模型开发和模型独立估计 　　C.系统风险模型开发和模型独立操作 　　D.操作风险模型开发和模型独立 　　15.电脑“千年虫”风险，使世界各地商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于(　)引发风险。 　　A.外部事件 　　B.人员原因 　　C.系统缺点 　　D.内部步骤 　　16.使用高级计量法过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使 　　用风险评定方法还必需考虑(　)。 　　A.宏观环境和外部控制 　　B.关键业务经营环境和内部控制 　　C.监管环境和市场竞争 　　D.国家环境和政策风险 　　17.内部审计部门监督操作风险管理方法落实落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍水平下和风险控制方法(　)和(　)。 　　A.有效性;立即性 　　B.有效性;敏感性 　　C.有效性;完整性 　　D.有效性;正确性 　　18.下列相关操作风险评定说法错误是(　)。 　　A.商业银行通常采取定性法和定量法相结合方法评定操作风险 　　B.定量分析关键基于对内部操作风险损失数据和外部数据分析进行 　　C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险发生频率和影响程度作出评定 　　D.操作风险损失数据搜集要遵照客观性、全方面性、动态性、标准化标准 　　19.巴塞尔委员会将操作风险定义为(　)。 　　A.操作过程中产生突发事件，而且大家不能正确估计这种突发事件发生几率 　　B.商业银行从业人员在交易时，面正确不确定情况