2021年银行从业资格考试公共基础同步练习.docVIP

银行从业资格考试《公共基础》第五章同时练习 　　(一)单选题 　　在以下各小题所给出4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项代码填入括号内。 　　1. 相关 《中国中国人民银行法修正案》，下列说法错误是( ) 　　A. 法案修订将央行对银行业监管职能分离出来 　　B. 法案要求央行将不含有直接检验监督权 　　C. 法案要求央行不再直接审批、监管金融机构 　　D. 法案要求央行关键专注于货币政策制订和实施 　　2. 现在，中国人民银行有权直接检验监督金融机构行为不包含( )。 　　A. 金融机构设置行为 　　B. 金融机构实施相关存款准本金管理要求行为 　　C. 金融机构和中国人民银行特种贷款相关行为 　　D. 金融机构实施相关人民币管理要求行为 　　3. 相关中国人民银行提议检验监督权，下列说法错误是( )。 　　A. 央行依据实施货币政策需要能够提议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检验监督 　　B. 中国人民银行提议检验监督权是提升效率制度安排 　　C. 国务院银行业监管机构应该自收到提议之日起三十日内给予回复 　　D. 对金融机构实施相关反洗钱要求行为进行监管必需使用提议检验监督权 　　4. 相关银监会，下列说法正确是( )。 　　A. 银监会隶属于中国人民银行 　　B. 银监会直接实施货币政策 　　C. 银监会统一监督管理银行、信托投资企业及其它存款机构 　　D. 金融资产管理企业不属于银监会管辖范围 　　5. 《银行业监督管理法》监管对象不包含( )。 　　A. 中国境内设置商业银行 B. 城市信用合作社 C. 政策性银行 D. 中央银行 　　6. 银监会对发生信用危机银行能够实施接管，接管期限最长为( )。 　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年 　　7. 银监会撤销含有法人资格银行业金融机构法人资格原因是( )。 　　A. 该金融机构收入低 B. 该金融机构资本利润率低于同行业水平 　　C. 该金融机构为非法设置 D. 不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益 　　8. 强制风险披露属于( )。 　　A. 外部监管 B. 市场监管 C. 自律监管 D. 现场监管 　　9. 行政处分种类不包含( )。 　　A. 警告 B. 记过 C. 剥夺政治权利 D. 免职 　　10. 行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为公民、法人等法律制裁，使追究( )形式之一。 　　A. 行政责任 B. 民事责任 C. 刑事责任 D. 道德责任 　　11. 对单位或个人私自设置银行业金融机构处理方法不包含( ) 　　A. 由国务院银行业监督管理机构给予取缔 B. 组成犯罪，依法追究刑事责任 　　C. 尚不组成犯罪，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得 　　D. 一律处以违法所得一倍以上五倍以下罚款 　　12. 借用金融机构进行洗钱技巧不包含( ) 　　A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益 　　C. 控制银行和其它金融机构 D. 建立空壳企业 　　13. 下列哪个国家能够称为“保密天堂”( ) 　　A. 中国 B. 美国 C. 瑞士 D. 德国 　　14. 国务院金融监督管理机构反洗钱职责不包含( ) 　　A. 代表中国政府和外国政府和相关国际组织开展反洗钱合作 　　B. 参与制订所监督管理金融机构反洗钱规章 　　C. 发觉涉嫌洗钱犯罪交易活动立即向公安机关汇报 　　D. 对所监管金融机构提出根据要求建立健全反洗钱内部控制制度要求 　　15. 《金融机构反洗钱要求》自( )起施行 　　A. 11月6日 B. 6月1日 　　C. 1月1日 D. 6月1日 　　16. 国务院反洗钱行政主管部门是( ) 　　A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 　　C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会 　　17. 反洗钱行政主管部门和其它依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构从事反洗钱工作下列哪种行为会受到行政处分( ) 　　A. 泄露因反洗钱知悉国家机密、商业机密或个人隐私 　　B. 未根据要求建立法洗钱内部控制制度 　　C. 未根据要求对职员进行反洗钱培训 　　D. 未根据要求设置反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 (二)多选题 　　在以下各小题所给出4个选项中，最少有1个选项符合题目要求，请将正确选项代码填入括号内。 　　1. 现在，中国人民银行直接检验监督权包含检验监督金融机构( )。 　　A. 实施同业拆借市场管理要求行为 B. 实施相关外汇管理行为 　　C. 实施相关黄金管理要求相关行为 D. 实施相关清算管理要求行为 　　2. 相关中国人民银行在特殊情况下全方面监督权，下列说法正确是( )。 　　A. 中国人民银行行使全方面监督权须经国务院同