银行论文：浅谈EXCEL在柜员碰库中的运用.docVIP

PAGE PAGE 1 浅谈Excel在柜员碰库日常工作中的运用 　 Excel是Windows环境下电子表格系统,具有数据排序、查找、统计、智能管理等多项功能,合理的把这些功能应用到柜员实际工作中,可以达到快捷、简便、准确实现信息共享，提高柜员工作效率。 农业银行各营业单位柜员特别是主出纳，在日常工作中，每到碰库时，需要对整把和一堆堆的零头款、残币相加求和，计算器、算盘有一个数字加错就没法得到正确的结果，万一有其他工作打搅一下，前面所做的工作就前功尽弃，令柜员工作量大增，烦恼不已。 利用Excel只需要设置几个简单的公式就能让这个问题变得简单起来。如下图所示： 一、设置 我们在A列键入人民币的所有币种，100、50、……… 0.01元，根据实际工作情况，在行列分别设置主出纳柜员款项、柜员上缴款项 上缴好币 上缴残币。 具体设置步骤： 首先设置计算柜员现金各卷别数量。 1、100元数量合计：在B5单元格输入 B5=C5+D5+IF($G$3=$J$4,SUM(G5:I5),0); 将公式下拉至B17，分别得出50、20 ……0.01元数量。 2、50元数量合计 B6=C6+D6+IF($G$3=$J$4,SUM(G6:I6),0); 3、20元数量合计 B7=C7+D7+IF($G$3=$J$4,SUM(G7:I7),0); ……以此类推 13、0.01元数量合计 B17=C17+D17+IF($G$3=$J$4,SUM(G17:I17),0) （二）设置计算整把、零款、残损币、残损半额、柜员1、柜员2、柜员3、上缴好币、上缴残币及营业用款数量合计。 1、计算整把金额合计 在C列C18单元格输入：C18=SUMPRODUCT($A5:$A17,C5:C17) 然后将公式右拉，我们可以分别得到零头款、残损款、残损半额款、柜员上缴款金额合计。 2、零头款金额：D18=SUMPRODUCT($A5:$A17,D5:D17) ……以此类推 4、残损半额库存金额：F18=SUMPRODUCT($A5:$A17,F5:F17)/2 残损半额库存只能按票面金额的一半折算，所以公式要加括号乘以二分之一。 ……以此类推 7、柜员1金额：G18=SUMPRODUCT($A5:$A17,G5:G17) 8、将公式有右拉，我们可以得到库存现金金额合计I18=SUMPRODUCT($A5:$A17,I5:I17) 9、在EXCEL表绿色区域设置单元格有效性，即点击菜单栏数据—有效性如下图所示： 有效性条件，允许设为序列，来源设为:=$j$4：$k$4 这样在绿色单元格内将出现下拉菜单，该区域也无法输入其他内容。 在J列J5设置公式J5=IF($G$3=$J$4,SUM(G5:I5)+D5,0) 依次下拉至J17。 在K列K5设置公式K5=IF($G$3=$K$4,SUM(G5:I5)+E5,0) 依次下拉至K17。 选定K列和J列点击菜单栏中格式-条件格式出现如下图所示对话框： 让条件设为单元格数值大于或者等于100，在格式选项内选取底色为红，字体为黄。如下图所示： 二、应用 （一）营业期间主出纳收柜员残损币。 在绿色单元格内选择日中收缴残币，然后将主出纳自己现有的残损币输入在E列，在G列至I列分别输入各个柜员上缴的残损币。J列和K列将自动可能凑把的残币标记出来。 （二）日终主出纳柜员碰库 首先清点各币种款项张数，对应填入黄色区域相应空格内，柜员现金碰库表自动显示各币种数量、金额，与ABIS系统一致，说明柜员账款核对相符。 2、轮休柜员缴款。主出纳依据缴款柜员的清点传票，将实物清点正确，然后在绿色单元格选择日终柜员缴款，然后按清点传票输入到柜员员款（如G列）对应的单元格上，将自动计算出主出纳最后清点时需要在ABIS系统中输入的卷别，主出纳按照清单分别将B列，E列，F列输入到A系统即可。 当需要合并第二天休息人员的零头时,只需要将零头数按清点传票的实际卷别数输入到G列（或H列、I列）上就可以在合计栏得到加和的总数。免去了在计算器或者算盘上一个一个卷别加和的麻烦。 综上所述，只要我们将设置好的柜员现金碰库表，保存在电脑上，不需要每次重新设置公式，就可以重复使用了。 此外Excel 中还有强大的函数功能，可以用来编制银行存款余额调节表，自动核对查找银行、企业未达账项，快速准确。可以利用PMT函数，通过单、双变量的模拟运算来实现贷款的利息计算，可以很方便地计算分期付款的利息，以及选择分期付款的最优方案，在柜员日常工作中可以逐步探索使用。