尽职调查报告总结规划.docxVIP

. 第一部分 企业基本情况 一、企业背景资料 （一）企业基本资料 申请企业全称 成立时间 营业执照号码 营业执照最后一次年检时间 法人代码证号 贷款证号码 注册资本 万元 经营资质 法定代表人 所有制类别 客户组织类别 办公地址 法定住所 主管部门 主营业务 其他 （二）股东情况及组织结构： 股东 投资金额（万元） 出资方式 出资占比 % 合计 （三）管理情况 1、内部组织结构简介： 2、主要管理人员 法定代表人 姓 名 性 别 出生年月 身份证号 ..... . 文化程度 户口所在地 家庭住址 联系方式 学习工作简历及 主要业绩 有无从事违法活 动的记录 其他说明事项 管理水平评价： 二、行业及市场 1、行业现状： 2、行业发展趋势： 三、企业经营情况 （一）企业近几年的发展历程 （二）企业的发展规划 （三）企业的产品介绍 （四）企业业务实现的资金流向 前五大供应商情况： 单位： 万元 客户名称 主要原材料 近三个月接 上月应付款 结算方式 余额 单金额 ..... . 前五大客户情况： 单位： 万元 客户名称 合作年限 主要产品 近三个月接 上月应收款 结算方式 余额 单金额 （五）生产情况 四、企业财务状况 （一）报表数据 表一：资产负债表 单位： 元 指标名称 20 年 20 年 20 年 20 年 资产 流动资产 : 货币资金 应收票据 应收账款 应收账款净额 预付账款 其他应收款 存货 待摊费用 流动资产合计 固定资产 : ..... . 固定资产原价 减 : 累计折旧固定资产净值固定资产清理固定资产合计 资产总计 负债和所有者权 益 流动负债 : 短期借款 应付票据 应付账款 其他应付款 应付工资 未交税金 其他未交款 流动负债合计 长期负债 : 长期借款 负债合计 所有者权益 : 实收资本 资本公积 未分配利润 所有者权益合计 负债及所有者权 益总计 表二： 损益表 单位： 元 项目 20 年 20 年 20 年 20 年 一、产品销售收入 减：产品销售成本 产品销售费用 产品销售税金及附加 二、产品销售利润 加：其它业务利润 减：管理费用 财务费用 三、营业利润 加：投资收益 ..... . 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出 加：以前年度损益调整 四、利润总额 减：所得税 五、净利润 （二）最新一期财务数据说明 1、资产类 （1）应收账款及应收票据 应收账款的账龄分析 单位：元 应收账款账龄 期末金额 占总额比例 一年以内 一至二年 三年以上 合计 应收票据： 2）其他应收款： 3）存货： 4）长期投资： 5）固定资产： 6）在建工程： 7）无形及递延资产： 2、负债类 （1）短期借款、长期借款：明细及到期日、贷款占总借款比例、借款是否被挪用、异动情 况说明、核实情况 单 位： 万元 贷款银行 借款金额 借款日期 到期日期 借款余额 借款条件 2）应付账款及应付票据：应付账款： ..... . 预收帐款： 其他应付款： 未交税金： 3、权益类 4、收支情况 5、主要财务比率分析 指标名称 20 年 20 年 20 年 20 年 资产负债率 流动比率 速动比率 销售毛利率 销售净利率 净资产收益率 存货周转天数 应收账款周转天 数 总资产周转天数 1）偿债能力分析： 2）盈利能力分析： 3）运营能力分析： （三）企业收入、利润变动及其它重要财务数据异常情况说明 第二部分 企业、控制人借贷及担保情况 （一）企业借贷及担保情况 1、企业贷款卡情况 贷款卡状态正常 ..... . 无逾期欠息等不良记录 未上过黑名单 2、企业与银行借贷情况 贷款银行 借款金额 借款日期 到期日期 借款余额 借款条件 （二）企业实际控制人借贷及担保情况 1、实际控制人 __________ 贷款卡情况 贷款卡状态正常 2、实际控制人与银行借贷情况 信贷业务明细 单位：元 银行 业务种类 余额 担保方式 借款金额 借款日期 到期日期 其他情况说明： 由于控制人年纪较大可能对信用卡这种新事物接受能力差而出现借款未即使还的情况。 第三部分 融资的用途及还款来源分析 1、融资用途及合理性分析 企业近 6 个月的银行流水 单位： 元 月份 月度银行流水 ..... . 2、还款来源测算及企业的还款计划 以企业的应收账款回款作为还款来源。 企业的还款计划为到期一次性还本付息。 第四部分 基本分析结论 一、整体评价 二、对该“ ________________ 项目” 的具体意见： 同意或不同意、 具体的品种、 金额、期限、 担保或收费标准，并说明增加或降低收费标准的理由。 三、贷款操作方式：包括操作细则、风险防范措施、责任人等 本报告采用的调查方式： 实地调查 时间 地点 调查内容 接触