理财经理岗位职责及工作流程26529.pdfVIP

. . 1、 请简述理财经理岗位职责。 1、 请简述理财经理岗位职责。 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并 组织完成相应工作 ； 组织完成相应工作 ； （二）按照总分行政策制度 ，合规经营 ，防范风险 ； （二）按照总分行政策制度 ，合规经营 ，防范风险 ； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升 ； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升 ； （四）负责营销、推广理财产品 ，完成理财业务操作 ； （四）负责营销、推广理财产品 ，完成理财业务操作 ； （五 ）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划 ， （五 ）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划 ， 指导客户办理理财业务 ； 指导客户办理理财业务 ； （六）做好支行客户深度挖掘 ； （六）做好支行客户深度挖掘 ； （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子 （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子 银行等零售业务 ； 银行等零售业务 ； （ ）负责理财类业务营销活动的组织实施 ； （ ）负责理财类业务营销活动的组织实施 ； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理 （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理 贵宾卡及部分签约类业务 ； 贵宾卡及部分签约类业务 ； （十）完成支行交办的其他工作。 （十）完成支行交办的其他工作。 2、 请简述理财经理营业前的工作流程。 2、 请简述理财经理营业前的工作流程。 （1）准备工作 （1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道 的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主 的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主 要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益 要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益 .  .  . . 情况 ；各类产品 息、政策 ；近期工作安排 ，本网点营销工 情况 ；各类产品 息、政策 ；近期工作安排 ，本网点营销工 作的重点等 息。 作的重点等 息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金 流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的 流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的 理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客 理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客 户的要点等。 户的要点等。 （2）寻找潜在客户。 （2）寻找潜在客户。 通过 CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选 ，针对 通