理财经理岗位职责及工作流程演示教学.pdfVIP

1、 请简述理财经理岗位职责。 1、 请简述理财经理岗位职责。 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划， （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划， 并组织完成相应工作； 并组织完成相应工作； （二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险； （二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升； （四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划， （五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划， 指导客户办理理财业务； 指导客户办理理财业务； （六）做好支行客户深度挖掘； （六）做好支行客户深度挖掘； （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子 （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子 银行等零售业务； 银行等零售业务； （八）负责理财类业务营销活动的组织实施； （八）负责理财类业务营销活动的组织实施； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理 （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理 贵宾卡及部分签约类业务； 贵宾卡及部分签约类业务； （十）完成支行交办的其他工作。 （十）完成支行交办的其他工作。 2、 请简述理财经理营业前的工作流程。 2、 请简述理财经理营业前的工作流程。 （1）准备工作 （1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道 的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主 的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主 要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益 要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益 情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工 情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工 作的重点等信息。 作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金 流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的 流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的 理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客 理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客 户的要点等。 户的要点等。 （2）寻找潜在客户。 （2）寻找潜在客户。 通过CRM 系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近 通过CRM 系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近 期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一 期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一 段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势 段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势 的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域 的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域 内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联 内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联 系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资 系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资 源人沟通客户情况，做到了解这些客户。 源人沟通客户情况，做到了解这些客户。 （3）做好销售前准备。 （3）做好销售前准备。 ① 通过 crm 系统或与资源人沟通方式充分分析客户， ① 通过 crm 系统或与资源人沟通方式充分分析客户， 组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 组织邀约客户，准备销售和宣传资料。 ② 针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户 ② 针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户 的方式。 的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。 （1）挖掘、培育、拓展新客户。