银行风险预警系统体系规划咨询项目访谈问卷　.docxVIP

银行风险预警系统体系规划咨询项目访谈问卷 　 访谈对象 银行信用卡中心 访谈人 德勤/安硕项目组 访谈时间 访谈地点 致银行受访领导： 您好！ 首先感谢您在百忙之中，抽出时间来参加访谈。 我们是德勤/安硕的咨询顾问，正在为银行进行风险预警系统体系规划咨询项目。 基于项目开展的需要，我们需要对银行的相关现状和需求进行访谈。本次的访谈问卷请参见附件，我们已列示了基本的访谈大纲，但实际访谈问题可能会有所增减。 感谢您对本项目的大力支持和宝贵时间！ 德勤/安硕联合项目组 2014年8月 银行风险预警系统体系规划咨询项目 访谈问卷 项目背景与目标 本项目旨在结合国内外银行风险预警管理的领先实践，对银行风险预警管理现状进行全面诊断，并制定一套适用于银行的风险预警管理体系，包括管理理念、组织架构、制度流程、系统工具、专业团队以及拓展应用在内的风险预警管理体系和管理系统。 根据国外银行领先实践，信贷风险预警是从组合层面进行的风险预警，嵌入贷前、贷中、贷后的全过程管理，不仅对风险进行监控，也对风险与回报的匹配进行监控。并结合定期进行的信贷组合分析，为管理层决策的制定提供启示。 在此背景下，为了进一步提升银行风险预警能力，完善风险预警管理体系，更好的实现信贷管理和资产质量控制工作目标，银行开展了风险预警管理系统咨询项目。项目旨在建立一套包括管理理念、组织架构、制度流程、系统工具和专业团队等在内的风险预警管理体系，从而提高风险预警的有效性、准确性和及时性，充分发挥风险预警在经营管理方面的作用。 访谈目的 项目组希望通过深入访谈，详细了解银行风险预警管理体系现状，与您探讨其中可能存在的问题及改进思路，听取您对银行风险预警管理领域的相关意见与改进建议。 访谈要点 请问关于信用卡风险的监控目前涉及哪些部门？有哪些职能? 卡中心风险管理监控的对象主要都有哪些？对不同预警监控对象关注的风险点具体有哪些？ 信用卡监控预警的组织架构、流程、制度、工具和方法是如何搭建的？ 信用卡风险监控的理念主要是什么？在实际的监控预警中有何成熟经验可以分享？ 信用卡风险预警目前面临哪些问题？ 您认为信用卡风险监控与目前的监控预警项目应该如何进行结合，以便更好地促进信用卡的监控预警工作？ 卡中心在预警监控管理时，是否使用外部数据？主要关注哪些外部数据？ 个人征信数据使用情况如何？征信数据是否结构化？ 在贵部门预警监控管理工作中，已经使用的风险量化工具都有哪些？使用效果如何？对于已经产生的风险预警信号或风险提示信息，在后续管理处置上有哪些具体要求？ 事物是普遍联系的，个体的重大风险需要传导至与其有重大关联的客户。在客户风险关联传导时，需要拿捏好尺度，合理制订风险传导机制。对此您有何建议？ 贵部门是否建立了反欺诈名单、高风险客户名单、黑名单等名单管理机制？对行内其他业务条线的黑名单及高风险名单是否有共享使用的要求？ 结合信用卡业务管理工作要求，您建议预警系统在哪些环节为信用卡业务管理工作提供信息决策支持？对于辅助信用卡业务管理的预警报表和报告，您在内容和形式上有哪些具体要求？ 请问您对本项目有何期望及建议？