银行风险预警系统体系规划咨询项目行公司银行部访谈问卷.docxVIP

ⅩⅩ银行 风险预警系统体系规划咨询项目 访谈问卷 2014年8月 北京 访谈对象 ⅩⅩ银行 总行公司银行部 访谈人 德勤/安硕项目组 访谈时间 访谈地点 致ⅩⅩ银行受访领导： 您好！ 首先感谢您在百忙之中，抽出时间来参加访谈。 我们是德勤/安硕的咨询顾问，正在为ⅩⅩ银行进行风险预警系统体系规划咨询项目。 基于项目开展的需要，我们需要对ⅩⅩ银行的相关现状和需求进行访谈。本次的访谈问卷请参见附件，我们已列示了基本的访谈大纲，但实际访谈问题可能会有所增减。 感谢您对本项目的大力支持和宝贵时间！ 德勤/安硕项目组 2014年8月 ⅩⅩ银行风险预警系统体系规划咨询项目 访谈问卷 项目背景与目标 本项目旨在结合国内外银行风险预警管理的领先实践，对ⅩⅩ银行风险预警管理现状进行全面诊断，并制定一套适用于ⅩⅩ银行的风险预警管理体系，包括管理理念、组织架构、制度流程、系统工具、专业团队以及拓展应用在内的风险预警管理体系和管理系统。 根据国外银行领先实践，信贷风险预警是从组合层面进行的风险预警，嵌入贷前、贷中、贷后的全过程管理，不仅对风险进行监控，也对风险与回报的匹配进行监控。并结合定期进行的信贷组合分析，为管理层决策的制定提供启示。 在此背景下，为了进一步提升ⅩⅩ银行风险预警能力，完善风险预警管理体系，更好的实现信贷管理和资产质量控制工作目标，ⅩⅩ银行开展了风险预警管理系统咨询项目。项目旨在建立一套包括管理理念、组织架构、制度流程、系统工具和专业团队等在内的风险预警管理体系，从而提高风险预警的有效性、准确性和及时性，充分发挥风险预警在经营管理方面的作用。 访谈目的 公司银行部作为风险预警的重要协同部门，项目组希望通过深入访谈，详细了解ⅩⅩ银行风险预警管理体系现状，与您探讨其中可能存在的问题及改进思路，听取您对ⅩⅩ银行风险预警管理领域的相关意见与改进建议。 访谈要点 我们了解到贵部门主要负责制定全行公司业务的发展规划、制度流程以及市场营销战略，同时还承担全行的公司金融业务的风险管理工作。可否请您详细介绍一下贵部门在风险预警领域相关的工作内容和职责范围，以及存在哪些困难和挑战？ 请介绍贵部门的日常信贷业务中是否运用到了风险预警的手段和工具等？风险预警的效果如何，是否达到预期？主要问题是什么？ 请问您对风险预警在信贷业务中的应用是如何理解的？怎样能够发挥风险预警的最大作用? 在总行层面，风险预警责任部门一般承担构建预警体系、督促分支机构开展监测、进行宏观信息风险提示、进行重点客户风险监测、进行授信资产风险分类、信贷资产组合风险监测等职能。请简述本部门目前承担风险预警哪些职能。 在风险预警流程中一般会包含客户信用风险监控流程、组合风险监控流程、预警应用流程如客户绩效与定价管理监控流程、预警管理流程如分级监控流程和预警指标、模型设定流程等。对于目前贵行的风险预警流程，您有何看法及优化建议？ 请简述目前预警流程与客户准入、贷款定价、授信审批、贷后管理、资产分类和风险偏好设定之间的关系是什么。 请介绍贵行的产品设计和交叉销售情况，是否会应用信贷组合分析和风险预警的成果？ 请介绍贵行如何进行对公客户的风险定价和绩效考核？是否会应用信贷组合分析和风险预警的成果？ 信息技术的发展，为数据整合以及信息挖掘创造了条件，基于您过往的管理经验，您建议哪些内部数据和外部数据要给予重点关注并加以利用？ 在行内、行外数据整合的过程中，可能会存在同一数据项从不同渠道（如人行、银监会、天信、ECIF、工商、税务、法院等）获取的信息不一致的情况。为此，需要定义信息冲突判断的规则，对此您有何建议？ 在公司银行业务预警管理中，目前有哪些管理工作已经得到了系统支持？未来还希望系统提供哪方面的管理支持？ 在贵行公司授信业务风险预警管理办法中，提到贵部将要与信贷管理部共享风险预警有关的信息，并能视具体情况直接发起预警。请具体说明共享的风险预警信息都有哪些？能直接发起预警的情况都有哪些？是否还需要经办机构排查? 结合公司银行业务管理工作要求，您建议预警系统在哪些环节为公司银行业务管理工作提供信息决策支持？对于辅助公司银行业务管理的预警报表和报告，您在内容和形式上有哪些具体要求？ 请问贵行对本次项目有何期望和建议？