银行明白理财 慧眼识“金”.pptVIP

明白理财 慧眼识“金”　　 我们身边的理财工具 实业 房地产 收藏 ……… 金融资产 各种理财工具的风险收益状况 证券投资基金—— 通过发售基金份额，将投资人的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理，以资产组合的方式进行证券投资的集合投资方式。 强制托管：绝对权力等于绝对腐败 强制分散：不要把鸡蛋放在一个篮子里 强制信息披露：阳光是最好的消毒剂 中国基金业繁荣的三大支柱 证券投资基金的优势 理财需要的是合理稳定的收益，基金是很好的工具 省心：15元雇来1000名专业人士 放心：规范、透明 安心：资金安全有保证 方便：随时进出　　　 国外基金的发展概况 起源于英国，繁荣于美国 1985年6000亿－2005年9.5万亿 ，增长了15倍，目前基金总规模:10万亿美元 其中共同基金：8.9万亿，占94％ 投资人：9100万，占美国家庭总数的47.5%，共同基金占家庭金融资产的比例达到20% 中国基金业的历史沿革 基金的种类 封闭式 开放式 上市 非上市 LOF ETF 公募 私募 开放式基金的分类——按投资对象 银河证券公司分类： 股票基金－股票型 －指数型 混合基金－偏股型 －平衡型 －偏债型 债券基金－债券型 －中短债型 其他基金－保本型 －特殊策略 货币市场基金 基金的收益情况 最近4年股票型基金总体投资业绩与大盘指数的比较 南方基金－值得信赖的品牌公司 有历史：业内老字号，见证基金业发展历程 有实力：资产规模超过1000亿 有口碑：服务150万客户 产品多：涵盖高中低风险，产品线齐全 业绩佳：历经牛熊考验，业绩稳定 国内规模最大的基金管理公司之一 拥有完整的产品线 构建完整的家庭理财金字塔 南方稳健贰号基金 投资基金的关键要素 知己知彼 量出为入 立足长期 适当分散 走出基金投资的常见误区 喜新厌旧 贪便怕贵 “炒”基金 新基金？老基金？ 贵的？便宜的？ “炒”基金的尴尬 时间 费用 低点买入可遇不可求 后果：追涨杀跌 解决方案：投资期限法和目标收益法 买基金跟减肥一样，决定最后结果的是耐力，而不是头脑! ——比特·林奇 * * 存款 债券 股票 基金 保险 外汇 期货 理财产品 风险 潜在收益 储蓄 国债 企债 基金 期货 外汇 股票 分红保险 现阶段市场中的投资思路 投资股票有可能成为赢家，也有可能短期内产生浮动亏损，但是不参与股票资产从长期看则注定是输家。 现阶段直接参与股票投资的风险在加大，通过基金参与股票投资，从长期看是一个较稳妥的投资途径。 第一阶段：探索时期（80s末－1997.11） 　　　　　《证券投资基金管理暂行办法》颁布　 　 第二阶段：封闭式基金时期（1997.11－2001.9） 　　　　南方、国泰基金管理公司成立，基金开元、　　　　　基金金泰发行－新基金时代的开端 　　　　　　2002年8月以后，封闭式基金暂停发行 第三阶段：开放式基金时期(2001.9- ) 　　　　 南方稳健、华安创新发行 　　　　　2004年6月1日《证券投资基金法》 1200亿 300 60 中国 （截止2006年底） 10万亿 管理资产规模（美元）　 8000 基金数量（只） 500 基金管理公司（家） 美国 中国基金业的现状 晨星公司分类： 股票型（97） 积极配置型（76） 积极配置型（6） 普通债券型（16） 短期债券型（6） 保本基金（6） 货币市场基金（47） -8.21% 12.86% 3.6％ 2005 130% 143% 113.77% 2006 -16.52% 8.72% -0.32％ 2004 13.36% 21.29% 18.04％ 2003 上证综指涨跌幅度 前十名股票型基金的平均回报率 平均收益 年度 创造中国基金业的历史　 第一批封闭式基金——基金开元 第一批开放式基金——南方稳健成长基金 第一只债券型基金——南方宝元债券基金 第一只保本型基金——南方避险增值基金 第一只上市开放型基金（LOF)——南方积极配置基金 第一单企业年金的管理人 基金业内翘楚 第一名成绩入选社保基金投资管理人 国开行债券承销团中唯一的基金公司 中国进出口银行债券承销团中唯一的基金公司 银行间市场的债券交易量最大的基金公司 连续三届被评为金牛基金管理公司 连续两年名列美国权威杂志《机构投资者》“中国10大基金管理公司排行榜”榜首 市场占有率11.7％ 资产规模已突破 1000亿 保本基金、短债基金、货币基金 （南方现金增利、南方中短债基金、南方避险） 激进投