银行汇票业务管理办法.docVIP

中国银行银行汇票业务准入、退出管理办法 第一章 总则 第一条 为加强银行汇票业务的管理，规范银行汇票业务机构的准入和退出，根据中国人民银行《银行汇票业务准入、退出管理办法》以及中国银行《中国银行国内结算业务授权管理办法》，特制定本办法。 第二条 银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。根据流通区域，银行汇票可分为全国银行汇票和省辖银行汇票（包括华东三省一市汇票），本办法中如不特别注明，银行汇票业务均指全国银行汇票业务。 银行汇票业务包括银行汇票的签发、解付、挂失止付、公示催告等。 第二章 银行汇票业务的管理和准入、退出资格的审批 第三条 总行结算业务部是中国银行银行汇票业务的管理部门。各省、自治区、直辖市分行、深圳市分行的国内结算业务管理部门是其辖属机构银行汇票业务的管理部门。 第四条 总行结算业务部负责全辖各级机构银行汇票业务准入资格的审批。 总行结算业务部授权各省、自治区、直辖市分行、深圳市分行的国内结算管理部门（以下简称审批行）负责其本部及辖属分支机构银行汇票业务准入、退出资格的审批。审批行不得对该项授权进行转授权。 各省、自治区、直辖市分行、深圳市分行的国内结算业务管理部门可根据本办法制定其辖内省辖银行汇票准入、退出管理办法。 第三章 银行汇票业务的准入、退出 第五条 开办银行汇票业务的机构，须具备以下条件： 经中国人民银行和总行批准可开办国内结算业务； 具备安全保管银行汇票专用章、银行汇票编押机、银行汇票压数机、银行汇票凭证的设施； 内部管理完善，内部控制制度健全； 配备3名以上、能够胜任银行汇票工作的国内结算业务人员； 经营状况良好，在申请前三个月内存款余额达到月均2000万元以上，有一定的异地支付结算业务量，能够带来明显的经济效益； 在申请开办前一年内未发生重大违规、差错事故和在三年内未发生重大经济案件。 第六条 银行汇票业务准入机构有以下情况之一，应取消其银行汇票业务准入资格： 违反银行印、押、证管理规定，在规定整改期限内未予整改； 一年内发生三起以上故意压票、退票，造成重大影响； 签发空头银行汇票，套取资金，以及进行经济犯罪活动； 发生空白银行汇票凭证、银行汇票专用章、编押机具丢失或被盗等重大结算事故； 因经营情况发生变化，不符合第五条规定的准入条件。 第七条 银行汇票业务准入机构有以下情况之一，自动丧失银行汇票业务的准入资格： 因机构撤并，原机构消亡的； 自愿放弃准入资格的。 第八条 银行汇票业务准入机构的准入、退出，原则上应由审批行做出决定。不经审批行同意，总行有权取消银行汇票业务准入机构的准入资格。 第九条 对因本办法第六条规定情况退出的银行机构，自整改之日起一年期限届满后，方可提出银行汇票业务的准入申请。如该机构确需提前开办银行汇票业务，应上报总行进行审批。 第十条 对于银行汇票业务准入机构采取总行公布制。审批行应及时将本季度银行汇票业务机构的准入、退出情况于每季度最后一个月25日前一次性上报总行结算业务部，由总行结算业务部于下一季度初5日内统一公布。未经公布，新批准的银行汇票业务机构不得开办银行汇票业务。 第四章 银行汇票业务机具的管理 第十一条 审批行负责辖内机构各种机具的购置，定购银行汇票业务机具应采用正式文件形式发送生产厂家。审批行应建立银行汇票业务机具管理制度，由专人负责银行汇票专用章、银行汇票编押机、压数机的购置、发放、领用、使用、收回及销毁。 第十二条 审批行应至少每半年与生产厂家进行一次购置银行汇票业务机具的核对。 第十三条 银行汇票准入机构银行汇票专用章号码原则上应采用该机构的全国电子联行行号。 如银行汇票准入机构无全国电子联行行号，两地办公或其他情况可由审批行指定其管辖行做为该机构的银行汇票代理行。该机构的银行汇票专用章号码由银行汇票代理行的全国电子联行行号加两位序号组成（如“01”、“02”）。为与银行汇票代理行的银行汇票专用章加以区分，该机构的银行汇票专用章称为银行汇票序号章。 银行汇票专用章的号码、银行汇票序号章的序号由审批行编制，同一号码的银行汇票专用章应有且仅有一枚。 银行汇票准入机构银行汇票编押机识别码号码的编制由审批行按照顺序排列。一台编押机应对应一个识别码，不得重复。 第十四条 银行汇票业务机具应按需发放。一家银行汇票业务准入机构原则上应仅有一枚银行汇票专用章、一台银行汇票编押机和压数机。如因业务需要，可由审批行做出决定，增设银行业务机具。增设的银行汇票专用章号码可按照银行汇票序号章方法编制，不得与原银行汇票专用章重复。 第十五条 银行汇票专用章应按照规定用途使用，不得超出被授权权限、超出业务范围使用。 银行汇票序号章仅能用于签发银行汇票，不得用