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EAST系统检查案例与实务;汇报内容 ①EAST系统分析思路 ②实际工作中的应用 ③具体案例实务 ④经验与收获 ;乐高的“启示”;确定业务、机构、项目 以往的经验、关注点和重点 手工检查方法的模型化 数据分析 结论和评价;已应用的范围;思路涉及的领域;思路应用的方式;2012年检查分析思路汇总;2012年检查分析思路汇总;问题情况： 50天内现金存款严重超标 日均存款1540万元 正常备付金200万元 比例超过800%; ;EAST系统案例与实务;您知道辖内有多少客户的资产负债率超过85%吗？ 您知道辖内有多少客户在两家以上的银行贷款且目前授信是多少吗？ 您知道辖内最大贷款客户的子公司数量或关联企业名单吗？ ;有效识别关联企业信息 偏离度疑点客户的筛选 表外业务保证金不足 多行间不良资产迁徙; “有效识别关联企业信息”; 第一步：给集团关联客户定义，如“新盈系”集团 第二步：收集银行间信息，客户在各行的授信资料 第三步：关联并描绘出集团全貌，通过集团维护信息、法人代表姓名、股东及投资方、注册地址和电话、年报信息等关联要素将集团客户整理、汇总（由于数据基础和导入数据的局限，尚无法保证描绘出完整的信息） 第四步：将结果向银行管理系统传导 第五步：提高对客户集中度认知; “偏离度疑点客户筛选”; 第一步：设计思路模型 第二步：编写思路，如“短期内跨级调整，客户存在逾期情况，