信用社（银行）出纳库款限额管理办法.docVIP

信用社（银行）出纳库款限额管理办法 为提高信用社经营管理效益，压缩非生息资金占用，加速资金周转，我社遵照联社《关于调整农村信用社库存限额的通知》制定本办法。 一、本办法遵循《中国人民银行现金管理条例》及《中华人民共和国人民币管理条例》规定。 二、我社库款限额依据联社业务科　年核定的限额20万元整执行。 三、当班柜员应遵守人民银行现金管理条例，预测现金收付及库存限额，掌握现金投放回笼规律，做好现金调拨管理，票币搭配工作，做好大额现金提取的登记备案上报工作。 认真做好票币的整点、扎把、上捆和残币、破币的挑剔、兑换、整点、上缴以及主辅币的兑换和搭配，方便客户。 四、出纳库款超限额应及时上缴联社，总社库存不能超过10万元，黄滨分社库存也不能超过10万元，不足应及时调拨，超限额最长时间不得超过二天。 五、各柜员应严格遵守库存限额，每人库存不得超过3万元，柜员之间可以互相调剂现金，做到既能满足顾客多方面的现金需求，又能确保资金安全营运 六、现金库管员应做好库款的安全保卫工作，库款保持干净整洁，残币及时上缴，完整券及时负责上把上捆，印章清晰。