银行个人理财业务应急专项预案.docVIP

附件 ****个人理财业务应急预案 为有效预防、立即控制我行个人理财业务突发事件，规范个人理财业务突发事件应急处理工作，预防或最大程度地减轻突发事件给理财产品投资者及其它用户正当权益带来损害，确保我行个人理财业务顺利运行，维护良好金融秩序，现依据中国银监会《银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《***商业银行突发事件应急预案》、《****个人理财业务管理措施》等要求，特制订本应急预案。 第一条 适用范围 本预案适适用于处理和我行个人理财业务相关各类诱发原因所造成，可能影响我行经营秩序稳定、影响我行个人理财业务品牌形象或声誉，甚至可能影响辖内经济社会秩序稳定突发性事件。包含但不限于：理财产品到期无法按期支付本金和收益；理财资金投资管理结果发生亏损或较大偏离预期收益；理财产品宣传推介材料误导性宣传；交易对手或投资标发生重大事件；第三方机构（包含研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式言论造成市场波动；理财用户出现过激行为或用户群体性投诉；其它和个人理财业务相关并可能影响我行正常经营突发性事件。 理财突发事件处理标准 一、实时监测、预防为主。提升防范突发事件意识和水平，加强日常监控和内部管理，发觉苗头和隐患立即采取有效预防和控制方法，预防事态扩大和蔓延。 二、统一布署、分工协作、属地管理。总行统一负责和协调全行重大突发事件，各相关部门相互协作，各支行分别负责各自辖内各类突发事件防范和处理工作。 三、依法处理、快速反应。建立预警和监测机制，强化各类突发事件人财物贮备，增强应急处理能力。根据处理程序要求，确保发觉、汇报、控制和救助等步骤紧密衔接，一旦出现突发事件，快速反应，开启预案，立即正确处理。 四、分级负责、分类处理。依据各类突发事件相关情况，将突发事件分为三个等级进行预警，并实施分级负责、分类处理。发生不相同级突发事件时，开启对应等级组织领导体系和工作方案。 第三条 理财突发事件分级 参考中国银监会印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》，我行对于突发事件分级定义根据突发事件可控性、严重程度和影响范围进行界定，突发事件分成三级：尤其重大（I级）、重大（II级）、较大（III级）。当突发事件分级指标有交叉、难以判定等级时，按较高一级处理，预防风险扩散；当风险事件等级伴随时间推移上升后，按升级后等级程序处理。 一、尤其重大理财突发事件（I级） 包含我行发行或销售一个或多个同类理财产品，已经或立即出现全行性连锁反应及系统性风险，有可能影响全行正常经营管理活动，进而有可能影响全市或更大范围内金融稳定个人理财突发事件。 同类理财产品是指投资金融资产或交易对手相同或高度类似（下同）。 二、重大理财突发事件（II级） 包含我行发行或销售一个或多个同类理财产品，已经或立即出现连锁反应及系统性风险，有可能影响分支行正常经营管理活动，进而有可能影响总行甚至全行（或该分支行所辖地域）金融稳定个人理财突发事件。 三、较大理财突发事件（III级） 包含我行发行或销售一个或多个同类理财产品，有可能影响该网点正常经营管理活动，进而有可能影响该分支行金融稳定个人理财突发事件。 第四条 处理应急预案组织机构设置 总行成立以总行行长为组长，分管个人理财业务副行长为副组长，总行个人银行部、金融市场部、办公室、风险管理部、法律合规部、企业银行部、运行管理部、计划财务部、审计部、电子银行部、信息科技部、后勤保障部、人力资源部总经理为组员个人理财业务应急管理指挥中心（以下简称应急指挥中心），作为指挥全行个人理财业务应急工作关键机构，在发生应急事项时，领导、指挥和协调应急处理工作。 应急指挥中心下设办公室，日常办公地点设在总行个人银行部，办公室可依据突发事件处理需要设置相关专业小组，由总行个人银行部、金融市场部、办公室、风险管理部、法律合规部等部门相关人员参与。 各分支行及总行营业部（以下简称经营机构）应成立以经营机构责任人为组长、分管业务领导为副组长应急事件工作小组，并最少配置1-2名小组组员在营业期间处理应急事件。 第五条 处理应急预案组织机构职责 一、应急指挥中心职责 应急指挥中心统一领导和指挥理财风险事件应急处理工作；决定开启、终止个人理财业务应急预案；最终认定并修改突发事件等级；督促各经营机构落实应急方案；协调我行相关部门共同开展应急处理工作；决定重大处理方法和新闻报道重大事项；负责处理关键事项决议。 二、应急指挥中心相关组员部门职责 各组员部门在指挥中心统一布署和领导下各司其职，负责处理各自职责范围内相关处理工作，并提出对应应急处理提议方法，完成指挥中心交办工作。 三、应急指挥中心办公室职责 应急指挥中心办公室负担指挥中心日常具体工作，促进相关部门间信息共享及协调工作；根据指挥中心要求组织召集会议；汇总、制订统一新闻报道口径；负责搜集、整理、上报、通