陕西省2016年基金从业资格银行定期存款考试题(00002).pdfVIP

陕西省 2016 年基金从业资格：银行定期存款考试题 本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分， 80 分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合 题 目要求的， 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选 均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、__应取得中国证券业执业证书。 A ．基金管理公司的全部基金销售人员 B ．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 C ．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员 D ．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销 售业务管理的人员 2、证券投资基金__ 的特征表现为将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行投资。 A ．集合理财 B ．分散风险 C ．专业管理 D ．风险共担 3、股票的内在价值就是股票未来收益的__ 。 A ．当前价值 B ．期望价值 C ．价值总和 D ．期望价格 4、基金管理公司的主要业务包括__ 。 A ．基金募集与销售 B ．投资管理与投资咨询服务 C ．基金运营 D ．受托资产管理 5、个人投资者从基金分配中获得的__ ，由上市公司和发行债券 的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得税。 A ．国债利息收入 B ．股票的股息收入 C ．企业债券的利息收入 D ．买卖股票差价收入 6、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____ A ：特种国债 B ：赤字国债 C ：建设国债 D ：战争国债 7、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他 基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。 A ：6 B ：9 C ：12 D ：15 8、债券与股票的相同点包括__ 。 A ．二者都是债权债务关系的凭证 B ．二者的收益率相互影响 C ．二者都是筹措资金的手段 D ．二者都有较高的风险 9、混合型基金与股票型基金相比，__ 。 A ．投资风险高低无法比较 B ．投资风险一样 C ．投资风险相对较低 D ．投资风险相对较高 10、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的 情形有__ 。 A ．采用讲座方式销售基金 B ．采取抽奖方式销售基金 C ．募集期间对认购费打折 D ．采用送基金份额的方式销售基金 11、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同 期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。 A ．10 日内nbsp; B ．10 个工作日内nbsp; C ．30 日内nbsp; D ．30 个工作日内 12、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__ 。 A ．基金合同 B ．基金销售业务流程 C ．招募说明书 D ．产品特征 13、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__ 。 A ．产品 B ．费率 C ．渠道 D ．包销 14、基金销售机构从事基金销售活动，不得__ 。 A ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C ．募集期间对认购费用打折 D ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 15、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金 管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基 金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金份额净 值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则 不考虑分红再投资的基金净值增长率为__ 。 A ．12.22% B ．7.97% C ．4.26% D ．3.87% 16、基金管理公司应当向中国证监会报送__ 。 A ．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理 公司年度报告 B ．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公 司内部监控情况的年度评价报告 C ．监察稽核季度报告和年度报告 D ．中国证监会根据审