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浅谈屡查屡犯问题的成因及对策 浅谈农村信用社屡查屡犯问题的成因及对策 当前 , 农村信用社正处在银行化改革的大好时期 , 合规经营与内控建设成效越来越明显。但不可否认 , 在各级各部门的检查过程中 , 经常会发现一些屡查屡有、 屡查不纠的问题。 这些问题一而再、 再而三的出现 , 对农村信用社合规经营与内控建设形成了极大挑战 , 也严重影响了农村信用社银行化改革的进程。为此 , 我们要站在改革与发展的高度 , 充分认识到这些问题的普遍性、 复杂性与隐蔽性 , 并认真研究对策 , 采取积极措施彻底解决与克服这些问题。 一、屡查屡犯问题的成因 农村信用社屡查屡犯问题的发生 , 既有主观方面的原因 , 如思想认识不够、 合规意识淡薄、 内部控制 不严、对违规违纪问题处理不力等 ; 也有客观方面的原因 , 如农村信用社独特的客户群体、相对紧缺的岗位 配备与相对简陋的工作环境等。但归根到底在于 5 个“不到位” : ( 一) 思想认识不到位 , 就是问题产生的内在根源。 多年来案件发生的根源 , 就在于重业务发展、 忽视内部管理 , 重业务创新、 忽视风险防范 , 重制度制定、忽视制度落实。 说到底 , 就就是思想认识不到位导致的制度执行不力所造成的。 首先就是部分高管为追求高效益而忽视高风险 , 甚至抱有不违规就难发展的错误认识, 为追求指标完成而容许或默认一些违规违纪现象。其次就是部分员工个人素质、职业道德较差 , 对法律法规知识与行业规章不愿学习、 不想学习 , 即便学习起来也就是应付了事 , 不求学深学透 , 工作中自然难以准确掌握 , 以致对一些屡查屡犯的违规行为习以为常、视而不见。 ( 二) 制度落实不到位 , 就是问题产生的直接原因。 没有高度的思想认识 , 即便内控管理制度再多再完 善, 也不会有严格到位的制度执行力。表现在一些具体业务中 , 有的员工习惯于按照管理人员的理解或意图 办事 , 而不去核对或者根本没有能力核对就是否符合规章制度要求。 有的高管人员或一般员工责任心、 自律 性不强 , 存在侥幸心理 , 对制度“说起来重要 , 做起来次要 , 忙起来不要” , 认为“制度严格没必要、防范风险 伤感情” , 对部属或同事之间的习惯性违规“睁一只眼、闭一只眼” , 以习惯代替制度 , 以感情代替合规的现 象普遍存在 , 缺乏依法办事、按章操作的自觉性。从各级各部门的检查情况来瞧 , 被查单位不同程度存在着 的有规不依、有章不循、有令不行、违规操作现象 , 都就是由上述原因造成的。 ( 三) 监督检查不到位 , 使问题产生有机可乘。监督检查 , 就是内控管理的必要措施 , 也就是确保各种 问题及早发现及早纠改的必要手段。 但如果在监督检查中搞形式、走过场 , 则屡查屡犯现象就难免发生。这 种搞形式、走过场现象 , 主要表现为为监督而监督、为检查而检查 , 不能与被监督检查单位的经营管理活动 有机结合起来 , 没有将监督检查工作贯穿于被查单位的整个业务流程之中 , 做表面文章的现象比较严重。有 的监督检查提前透漏消息 , 往往会出现检查组未到 , 被检查单位已经做好充分应检准备 , 从而使检查工作无 功而返。 有的监督检查缺乏持续性 , “蜻蜓点水” 与“一次性” 现象比较突出。 这样的检查多就是龙头蛇尾。 检查完了 , 整改报告报上来了 , 整个过程就算结束了 , 对检查中违反纪律与制度的现象不做任何处理 , 没有处 理结果 , 起不到 “敲山震虎” 与举一反三的威慑、教育作用。 从而使被查单位掌握了规律、 摸清了“脾性” , 为问题的产生埋下了伏笔。 ( 四) 合规建设不到位 , 为问题产生提供了土壤。 如果说强化制度执行与监督检查 , 就是预防屡查屡犯问题的直接手段 , 那么强化合规建设 , 就就是预防屡查屡犯问题的基础工作。而当前的合规建设所面临的形 势就是 : 依法经营、合规运作的理念尚未完全树立 , 内控薄弱、违规经营等长期形成的习惯性与思想性问题 未得到根本解决。一部分高管人员思想松懈麻痹 , 合规意识较差 , 没有把风险防范优先作为经营管理的首要 原则落实到具体工作当中。在制度执行层面上  , 则表现为对员工思想品德、法律法规教育培训缺乏力度  , 致 使员工对制度学习重视程度不够  , 表现在执行制度上就难免出现偏差。  汇总分析各级各部门组织的检查发现  , 浅谈屡查屡犯问题的成因及对策 各专业均不同程度存在教育培训乏力、制度执行不力的问题。这便自觉不自觉地为同质同类、屡查屡犯、 屡禁不止问题的滋生提供了合适的土壤。 (  五) 责任追究不到位  , 就是问题屡查屡犯的关键所在。事实证明  , 不加大责任追究力度  , 不解决整改 落实不到位的问题 ,