2021年国际结算票据案例分析及答案.docVIP

1、 案例分析题 出票人甲将票据交付给受款人乙乙经过背书将票据转让给丙丙又将票据转让给丁丁又将票据转让给戊戊为最终持票人。 请问在这一系列当事人之间谁是票据上前手和后手这么区分有何意义 答①甲、乙、丙、丁、戊所处地位是相互独立在前者被称为前手在后者被称为后手。比如甲为乙前手乙为甲后手甲、乙、丙、丁均为戊前手戊则同时是甲、乙、丙、丁后手。②前手和后手区分意义在于票据受骗事人行使追索权时只能由后手向前手追索而前手不能向后手追索。所以在前后手关系中前手为债务人后手为债权人。 2、 案例分析题 1998年1月湖南天易企业和福建华茂发展企业签署了名为联营实质上是借贷性质《联营协议》约定华茂企业向天易企业借款人民币500万元湖南交通银行衡阳某分行下简称为交行对该借款作担保并给天易企业出具了担保书。以后天易企业签发了以浙江某服装厂为收款人到期日为1998年8月底500万元商业汇票一张还同该厂签署了虚假《购销协议》将该汇票和协议一并提交给农业银行某县支行下简称为农行请求承兑双方签署了《委托承兑商业汇票协议》。天易企业通知农行拟使用贴现方法取得资金并承诺把该汇票贴现款项大部分汇回该行由该行控制使用。其后该农行承兑了此汇票。以后收款人浙江某服装厂持票到建设银行浙江某分行贴现并将贴现所得现款以退货款形式退回给天易 企业后者则按《联营协议》约定将此款项全部借给华茂发展企业。汇票到期后农行以受天易企业等诈骗为理由拒绝付款给贴现行而当日易企业要求华茂发展企业及交行归还借款时该行则以出借方签发汇票套取资金用于借贷不正当为由拒绝负担确保人责任。 请问1此案中哪些属于票据关系 2此案中有哪多个非票据关系 3农行和交行理由能否成立为何 答1天易企业出票、农行承兑、浙江某服装厂向建行浙江某分行贴现组成了本案中汇票出票人、收款人、承兑人、背书人及被背书人之间一系列票据债权债务关系即本案票据关系。 2在本案中存在以下多个非票据关系①票据原因关系。将套取资金用于非法借贷是本案中一系列出票、承兑等票据行为真正原因它们在本案中是以多种协议关系表现出来。②票据资金关系该关系以天易企业同农行某县支行签署《委托承兑商业汇票协议》表现出来。 3农行和交行理由均不能成立。因为付款人一旦承兑其即成为确定付款人负担确保到期支付票款责任不得以资金关系抗辩善意持票人。交行是票据基础关系当事人一样不得以她人票据关系系非法来作为借贷担保关系抗辩理由。本案中天易企业和华茂发展企业借贷关系显然是无效交行应依法就其过失负担赔偿责任。 3、 案例分析题 1995年8月6日某市天吉电器集团企业和某县对外贸易企业化工建材分企业签署一份价值203765元天吉冰柜、天吉空调购销协议。协议签署后化工建材企业预付货款8万元天吉企业供给化工建材企业价值202797元电冰柜和空调。电器企业在催要货款过程中双方于1995年8月17日又签署一份价值492800元空调、冰柜购销协议。为付款化工建材企业向刘某借款并从某县支行申领到一张以刘某为户名20万元现金汇票交付给电器企业此款包含8月6日协议款122797元余下款作为8月17日协议预付款。电器企业持该汇票到某市分行要求兑现。因汇票密押错误某市分行拒付。电器企业遂将该银行诉之法院。 法院在审理中查明汇票密押错误系某县支行工作失误所致。在电器企业要求兑付汇票过程中某县支行前后发出4封电报催收。付款单位以有纠纷和汇票方汇款人刘某挪用公款为由电告某市分行帮助不要解付要求汇票作废处理退回某县支行。 另外在电器企业要求兑付汇票过程中某县检察院出具通知函以刘某挪用公款为由要求某县支行不得更改密押。其间某市分行依据内部结算措施要求前后发出几封电报给某县支行要求进行查询回复、更改密押但某县支行一直未更改密押。 ?6?1 试问某市分行是否应负担付款义务为何某县分行应否负担责任 答某市分行应该负担付款义务。因为依据票据无因性标准某市分行应否解付依据在于持票人所持汇票是否有效假如银行汇票形式符正当定要求则银行应五条件付款。在本案中由汇票形式看发票人是某县支行付款是某市分行收款人为电器企业其形式正当从汇票记载内容看也符正当律要求从其取得方法看天吉电器集团企业从某县支行申领取得路径亦是正常。而依据票据无因性付款方某市分行所负审查义务也仅限于以上各项内容而无须审查收、付双方原因关系和双方是否存在纠纷等实质性内容。所以该汇票是有效某市分行应该负担付款义务。 依据中国相关法律要求密押错误系某县支行工作失误造成应由其负担过失责任在本案中某县支行应负担不解付连带责任。 4、 案例分析题 7月间某工商银行A市分行某办事处相当于县级支行办公室主任李某和其妻弟密谋后利用工作上便利盗用该银行已于1年前公告作废旧业务印鉴和银行现行票据格式凭证签署了金额为人民币100万元银行承兑汇票一张出票人和付款人及承兑人记载为该办事处