大额现金存取新政_关于银行办理大额现金存取款的规定.docxVIP

关于银行办理大额现金存取款的规定 简介 大额现金存取新政 储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身 份证件。依照银发 (1997)363 号等文件的规定，对于一日一次性提取现金 5 万元 ( 不含 5 万 元) 以上的，应当审核取款人的身份证件。这里应当注意以下几点 : 第一，“取款人”应当 理解为 : 在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件 ; 在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证 件的义务。第二，“有效证件”的范围，依照银发 (1997)363 号文件包括身份证 ?军官证 ? 护照等。第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》 [ 银办函 (2000)816 号 ] 的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单 ?存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。第四，“委托他人代取”，中国人民 银行以银条法 [1991]15 号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件 ( 包括工作证 ?户口簿 ?居民身份证等 ) 及存单或存折为委托授权的标志， 交他人代为提取存款的行为。第五， 5 万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。 1 、 无论一次还是多次，只要一天内提现超过 5 万就是大额了； 2 、按