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邮储银行前半年案防工作总结 xx年上半年，我行案件防控工作在各级领导的高度重视和大 力支持下，紧紧围绕xx 年全行案件防控工作要点，按照上级邮政金 融部门和当地金融监管部门提出的各项要求，坚持以资金安全为中 心，以强化审计稽查管理，完善内控制度等建设为重点，结合当前邮 政储蓄xx 行业务发展的实际情况进行了形式多样的审计稽查活动， 开展了常规稽查、专项稽查等工作，有力地促进了金融业务持续、健 康、快速的发展。 现将上半年邮政案件防控工作情况汇报如下: 一、坚持落实两年活动，确保邮政金融零事故发生 结合两年活动，审计稽查认真做好一是狠抓制度建设，强化制度 执行力，要进一步完善、梳理和精简规章制度，把内控制度覆盖到 功能业务层面，做到制度流程化、标准化、精细化，提高制度的可操 作性，切实堵塞制度和管理漏洞。要健全独立有效的内控管理体系， 加大内控制度的执行力，始终保持对xx 监会防范操作风险“十三条 意见”和内控“十个联动建设”的执行力度，继续抓好案件防控“八 项”制度的落实，提高制度执行效果。要加强关键风险点的管控能力， 建立操作风险管理平台，健全持续改进机制。 二、进一步深化xx 网点资金安全防范达标升级工作 认真吸取工作经验和教训，全面加强xx 内控管理，确保xx年网 点达标全面完成。积极开展存款风险滚动式检查，要按照《xxxx 行 xx 市分行存取款风险滚动式检查实施办法》(xx 邮xx 联发[2009]81 号)要求，组织各业务条线开展存款风险排查工作；各单位在实施抽 查工作的同时，在季末月汇总存款风险滚动式检查情况，负责按时向 市局和市分行以及xx监部门报告。是开展xx行机构风险评估（内控 评价），分析和掌握基层机构内控管理中存在的不足和隐患，完善内 部控制措施，提高风险识别和管控能力，进一步推进内控和风险防范 机制建设。强化三级权限管理，切实形成操作有监督、授权有制约、 违规有举报的内部控制体系，从而适应和满足我行防范资金风险的需 要。 三、合理利用电子稽查系统，有效防范金融风险 加强电子稽查系统应用的制度建设，规范系统操作管理流程。设 立风险预警信息值机制度，及时处理系统实时风险预警信息和前一日 储汇系统业务、会计数据累计风险识别信息，确保做到实时监控。规 范各级电子稽查工作程序，充分发挥邮政金融电子稽查的作用，有效 防范和化解邮政金融资金风险。 四、采用多种方式开展审计稽查工作，主动预防各类金融金案件 发生 为加强全行邮政金融业务内控和风险管理工作，有效控制和防范 经营风险，积极推进邮政金融内控工作的全面开展，审计稽查部门做 好日常稽查工作，前半年累计处罚13人18次，占从业人员46%，有 力的打击了各类违规违纪的发生。同时对三个二及支行、一个支行营 业部、一个一级支行和所瞎县局的金库进行了专项稽查。专项检查的 重点是邮政金融业务内控管理、业务制度、程序控制、储汇营业网点 业务操作控制与管理、事后监督、事后检查操作控制与管理、储汇重 要空白凭证控制与管理、储汇会计、出纳操作控制与管理、稽查部门 履职和电子稽查运行情况。 通过专项检查发现，在稳步发展的同时，各部门都能够认真贯彻 执行国家的金融方针政策，自觉接受xx 监部门对邮政金融业务的监 督管理，并在规范邮政金融业务、防范邮政金融风险方面，建立了风 险防范机制，落实了资金安全管理考核制度。 五、组织开展邮政金融资金自查工作 为进一步加强邮政金融资金管理，堵塞资金流转各环节的漏洞， 防范邮政金融资金风险，市行下发了《关于组织开展邮政金融资金自 查工作的紧急通知》，并于4月5 日—15 日在全行组织开展了邮政金 融资金自查工作，本次自查重点是网点库存现金、金库现金、xx 邮 账是否相符等内容。各级领导要高度重视此次邮政金融资金自查工 作，以“两年活动”为契机，认认真真地组织好邮政金融资金全面清 查工作，此次自查工作采用突查方式进行，在检查中不留情面，不留 死角，消除隐患，消除顽疾，确保储汇资金的健康完整。 六、加强管理，抓整改抓考核，狠抓各项制度的贯彻落实 xx年，随着全邮政金融业务的快速发展，我们把防范风险，保障 金融资金安全当做第一要务来抓，首先是抓业务规章制度的落实工 作。主要有：对双人临柜、双线复核、双人取送款、双人押送、双人 值守制度每次必查；对章证分管、钱帐分管、支票印鉴分管、密码分 管制度每次必看；对天天报帐、天天检查、天天逐笔挑对工作每次必 问；特