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个人理财管理及财务知识分析题 目 弟一早 1例题：根据《商业银行个人理财业务管理暂行 办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、 企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、 资产管理等专业化服务活动。【错】 2例题：商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产 品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业 务 咨询活动，均属于理财顾问服务。［ 3例题：宏观经济政策影响到理财决策的制定和理 财服务的开展；下列说法正确的是 【ABCDE】 宽松的货币政策刺激投资需求，提升房地 产的价格 中央银行在公开市场卖岀国债，能刺激各 类资产的价格下降 偏松的收入政策会刺激当地的投资需求 提高印花税能导致股价下降 紧缩的财政政策降低人们的可支配收入 4例题：关于宏观经济状况对个人理财策略的影 响描述中，正确的有【ABE】 在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑 买入对周期波动比较敏感的行业资产 在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机 性股票价值表现良好 当经济处于景气周期时，个人和家庭应考 虑增持固定收益类产品 当经济增长较快时，应减持股票、房产等 资产，避免经济波动造成损失 当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和 价值显著下降，可能引发熊市 5例题：在通货膨胀严重时期，持有外汇和外国资 产可能是仅存的保值选择。【错】 6例题：为了应付通货膨胀风险，个人和家庭应 当增持固定利率债券和其他固定收益产品。 7例题：我国医疗制度改革后，由个人承担的医 药费比例提高，个人理财需求减少。【错】 例题：关于金融市场的价格机制对个人理财的 例题：关于金融市场的价格机制对个人理财的 响，以下说法正确的是【 ABCDE】 金融市场价格指标是影响个人理财策略的 最基础因素 金融市场价格指标影响个人理财产品的风 险和收益 利率水平变动会影响人们的投资预期和消 费支出 利率水平变动会影响人们进行投资的机会 成本 银行储蓄存款是利率变动的最直接反映 9例题：通常情况下，以下哪种经济状况会使投资 者减少储蓄配置？【ABC】 失业率下降 预期经济处于景气周期 预期通货膨胀上升 国际收支持续出现顺差 预期未来利率上升 10例题：预期未来利率上升，则应当增加股权类 金融资产的配置。【错】 第二早 例题 今年的1元钱比明年的1元钱更 有价值，这是由于【C】的存在。 经济增长 通货紧缩 货币时间价值 天气变化 2 ?存1000元入银行，年利率是5% , 5年后 单利终值是【A】。 1250 元 1210 元 1300 元 1296 元 注：单利终值=1000 X (1+5 X 5%) =1250 元 例题: .5% .5% 1 ?假设价值1000元资产组合中有三个资产，其 中资产X的价值是300元，可能的投资收益 率是 9%，资产Y的价值是400元，可能的投资 收益率 是12%,资产Z的价值是300元，可能的投资收 益率是15%,则该资产组合的预期收益率是 [C】。 10% 11% 12% 13% 注：资产组合的期望收益率等于各个资产的期望 收益率的加权平均值，权重分别是各个资产的价 值与资产组合价值的比重：9% x 300/1000+12% X 400/1000+15% X 300/1000=12% 2?假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、 衰退、萧条，对应地发生的概率是0. 2, 0. 4, 0. 3, 0.1,某理财产品在四种状态下的收益率分别 是9%, 12%, 10%, 5%,则该理财产品的期望收益 率是【D】。 A. A. 9. 1% 9. 8% D? 10. D? 10. 1% 注：期望收益率是各个条件下的收益率与对应 的 概率的乘积的和：0.2X 9%+0. 4 X 12%+0. 3 X 10%+0. 1 X 5%=10. 1% 例题： 1 ?实务中用来衡量资产的风险的最常用的统计 指标是【B】。 期望收益率 收益率的方差 价格 漂移率 用来描述某组数据对中心的偏离程度的统计 指标是IC ] O 协方差 相关系数 方差 均值 下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险 的是LA ] o 期望收益率 收益率的方差 收益率的标准差 变异系数 4?在一国的资本市场范围内，以下因素引发 的 投资风险不能通过多元化投资分散的是 [B】。 某家上市公司发生财务危机 经济走向衰退 肉制品行业价格全面上调 一家上市公司的某个项目失败 5 ?可分散风险是【 CDE ] o 市场风险 系统性风险 独特风险 单独的公司风险 非系统性风险 个人理财精讲班第29讲讲义 多选题1-10 1?在20世纪70年代到80年代初期，国外个人 理财业务的主要内容是（ ）。 A.避税 B.年金系列产品 C.参与有限合伙 海外投资 投资于硬资产 正确答案：ABCE 备注：见教材7页。 2. 工具有（ 货币政策的主要