如何利用金融联合徵信中心资料库协助进行客户身分确认-教材.pptVIP

驗證個人身分資訊產品組合應用 本中心資料庫內涵中與客戶身分確認有關之資訊包括有個人基本資料、國民身分證相關紀錄、歹徒詐騙通報資料﹙人頭帳戶報案資料﹚及其他信用相關資料。 其中個人基本資料中與身分確認有關之信用資訊產品包括K22信用卡戶基本資訊彙總、B67現金卡戶基本資訊彙總、K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄及A11個人任職董監事及經理人企業名錄。 與國民身分證相關紀錄有關之信用資訊產品為Z21國民身分證領補換資料查詢驗證。 驗證個人身分資訊產品組合應用 與歹徒詐騙通報資料及人頭帳戶報案資料有關信用資訊產品為Z07通報案件紀錄資訊。 其他信用相關資料與個人身分確認有關之信用資訊產品為Z10查詢統計明細資訊及Z13補充註記資訊。 客戶身分確認作業流程（範例） 退件 通知 核定 准駁 客戶申請 Z21國民身分證領補換資料查詢驗證 不通過  信用狀況分析審核 國民身分證相關紀錄 Z07 通報案件紀錄資訊