山东省农村信用社银行本票业务操作规程 教学PPT课件.ppt

银行本票业务操作规程基本规定 山东省农村信用社小额支付系统来账贷方业务清单：增加跨行银行本票结清算业务相应信息，与小额支付其他业务汇总输出。 山东省农村信用社小额支付系统已清算来账业务清单：增加已清算跨行银行本票结清算业务相应信息，与小额支付其他业务汇总输出。 山东省农村信用社小额支付系统异常往账业务清单：反映代理付款行当日发生的已冲正、已拒绝等业务的信息，与小额支付其他业务汇总输出。 银行本票业务操作规程基本规定 山东省农村信用社小额支付系统异常 来账业务清单：反映出票行当日发生 的已拒付等业务的信息，与小额支付 其他业务汇总输出。 山东省农村信用社小额支付系统冲正申请应答登记簿：反映跨行银行本票业务冲正后的相关信息。月底输出。 银行本票业务操作规程基本规定 交易序号 本票交易序号：指出票行录入员办理银行本票签发、本行解付、退款、超期付款、挂失/止付业务时，每录入一笔系统自动产生顺序号，用于复核和确定一笔业务的标识。以出票行为单位每日从1开始顺序编号。 支付交易序号：指代理付款行通过小额支付系统进行跨行银行本票解付时，录入员每录入一笔银行本票解付业务，系统自动产生的顺序号，用 于复核和确定一笔业务的标识。 该序号同小额支付业务统一编排。 银行本票业务操作规程基本规定 银行本票卡片状态。指银行本票业务在出票行本地数据库卡片登记簿中的状态。 已签发：指复核员复核成功，由系统自动编押、打印完成后的状态。 已解付：指银行本票已由代理付款行或出票行自身付款成功的状态。 已退款：指银行本票已由出票行退款成功的状态。 已超期付款：指银行本票已由出票行超期付款成功的状态。 已挂失：指现金银行本票因某种原因 被挂失成功的状态。 已止付：指银行本票因某种原因被止 付成功的状态。 银行本票业务操作规程基本规定 业务状态 跨行银行本票解付业务视同小额支付系统实时借记往、来账业务对待，其业务状态延用原小额支付系统业务状态。根据银行本票业务特点，新增行内业务状态： 未复核：指银行本票签发、行内银行本票解付、银行本票退款/超期付款时，录入员已录入，复核员尚未复核或复核不成功的业务状态。 已复核：指银行本票签发、行内银行本票解付、银行本票退款/超期付款时,复核成功的业务状态。 解付失败：指跨行银行本票解付时， 小额支付系统为已拒绝、已拒付、 已冲正的业务状态统称。 银行本票业务操作规程基本规定 入账状态 （一）往账入账状态 初始状态：指代理付款行发起跨行银行本票解付业务，尚未收到回执或者收到拒付、拒绝信息后的状态。 未入账：指代理付款行发起跨行银行本票解付业务，收到出票行返回的成功借记业务回执后，尚未进行确认的状态。 入待解：指代理付款行发起跨行银 行本票解付业务，收到出票行返回 的成功借记业务回执并成功确认后 的状态。是跨系统银行本票解付往 账业务入账状态的最终状态。 银行本票业务操作规程基本规定 （二）来账入账状态 未入账：指出票行接收到代理付款行发起的跨系统银行本票解付业务尚未进行账务处理的状态。 入待解：指出票行接收到代理付款行发起的跨系统银行本票解付业务日终批量后已进行账务处理的状态。是跨系统银行本票解付来账业务入账状态的最终状态。 跨行银行本票解付业务的手续费纳 入小额支付系统统一核算。 培训提纲 银行本票业务基本规定 银行本票业务操作流程 具体操作讲解 银行本票业务操作流程 跨行银行本票解付业务在省、市资金中心的操作处理，视同小额支付系统实时借记业务的处理。 市资金中心银行本票业务准入设置 市资金中心相关人员在银行本票业务开通之前，使用“银行本票业务准入设置”交易，对辖属被批准办理银行本票业务的农村信用社营业网点进行相应设置。维护完毕，使用“银行本票业务准入状态查询”交易，打印输出“山东省农村信用社营业网点办理银行本票业务准入状态清单”，交由主管柜员进行核对， 保证其维护的准确性。核对完毕， 双方在其维护清单加盖个人名章， 专夹进行保管。留档备查。 银行本票业务操作流程 银行本票签发流程 （一）结算柜员扣款 申请人需要使用银行本票时，应向银行填写银行本票申请书（以下简称申请书）一式三联。结算柜员收到客户的申请书，应认真审查其内容是否齐全、清晰；申请书填明“现金”字样的，应审查申请人和收款人是否均为个人，经查无误后，才能受理其签发本票的申请。结算柜员进行手工账务处理。 1、转账交付的，以申请书