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供应链贸易融资案例分析报告 供应链贸易融资案例分析报告 目录汇总 : 1，贸易融资 1，贸易融资 2，贸易融资表达式 3，贸易融资服务模式 4，国内银行贸易融资业 务 2，供应链融资 1，供应链融资 2，供应链 供应链贸易融资案例 1，供应链运作模式 2，深圳益通供应链融资 3，厦门优川供应链融资 4，深圳腾邦物流 供应链融资 4，供应链金融服务分析 1，供应链金融服务 2，供应链企业如何控制资本风险 银行使用结构性短期融资工具向贸易方提供短期融资或信贷服 务，这与贸易结算有关，并基于商品交易中的库存、预付款和应收账 款等资产。 它是企业在交易过程中通过各种交易手段和金融工具增 加现金流量的一种融资方式。 境外贸易融资是指在办理进口许可证业务时，利用外国代理银行提 供的融资金额和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。 传统贸易融资产品主要包括进口签发证、进出口押汇、打包贷款、 进口代理支付、福费廷等。 2、贸易融资绩效 (a)进口票据指开证行在收到信用证项下单据后，核对单据无误后， 根据与开证行签署的《进口押汇协议》和开证行提交的信托收据，提 前付款并放行单据。 开证行应在申请人提货并在市场上销售后， 将跟单汇票的本金和利息退还给开证行。 限额内透支是指银行根据客户的信用状况和信用 (质押 )担保及担保状况，对客户的银行账号进行透支额度的审批， 允许客户根据资金需求在额度内透支， 并能在正常运营时自动用销售收入冲抵透支余额。 (3)进口代理支付指开证行根据与外国银行 (主要是其海外分支机构 ) 签订的融资协议， 在开立信用证前与开证行申请人签订 《进口信用证支付协议》，向开证行申请人提交《委托收款书》后，电告外国银行进行支付信用卡发行申请人应在支付到期日支付代申请人支付的本 金和利息。 (4)虚假远期信用证指开证行远期签发规定的汇票，开证行 /付款行 即期付款，贴现费由开证行承担的融资方式。 (5)出口托收单指出口商采用托收结算方式，在提交单据后委托银 行向进口商收款的同时， 要求汇款银行预付部分或全部货款， 并在收 到收款后将款项返还银行的一种融资方式。 (6)出口保理汇票预付款指银行在获得进口保理商的授信额度，并 将发票及相关单据交付给出口保理商 (银行 )托收后，向出口商提供不 超过发票金额 80%的预付款的融资方式。 (7)进口托收单代收行通过代收行收到出口商发送的全套托收单据 后，根据进口商提交的票据购买申请、 信托收据和代收行与进口商签 署的进口托收票据购买协议， 提前付款并签发单据。 进口商凭凭单提 货，并将票据购买的本金和利息连同销售收入退还给收款行。 3.贸易 融资服务模式 (一)信用发行指银行在信用额度内为客户开立信用证以减少保证 金。 (2)进口押汇指开证行在收到信用证项下全套相符单据后，向申请 人提供的支付信用证的短期融资。 (3)交货保证在以信用证结算的进口贸易中，货物在装运单据之前 到达目的地，开证行应根据进口商的申请， 向承运人或其代理人出具 担保单据，以承担货物首次放行所产生的责任。 (4)出口押汇采购业务指一种贸易融资业务，信用证受益人在货物 装船后向当地银行质押全套装船单据，银行在扣除利息及相关费用 后，提前向受益人支付货款，然后向开证行索赔收回货款。 (5)打包 贷款指出口商在收到进口商所在地银行开立的不可转让的有效信用 证后，凭原信用证向银行申请，从而获得信用证项下出口商品生产、 采购和装运所需的短期人民币流动资金融资 (6)外汇票价折扣指在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利 息后，将余额支付给外汇票据持有人的银行。 (7)国际保理融资业务在国际贸易承兑交单和赊销模式下，银行或 出口保理商通过代理银行或进口保理商有条件地放弃追索权， 批准并 购买出口商的应收账款，从而使出口商获得出口后收回货款的担保。 (8)福费廷也称为票据包购或票据买断，指的是银行或包购人的贴 现(即买断 )，不追索出口商在国际贸易延期付款方式下持有的 时间承兑汇票或本票。 (9)出口买方信贷它指的是向外国借款人发放中长期信贷，让进口 商向中国出口商付款，并促进中国商品和技术服务的出口。 4.国内银行贸易融资业务 近年来，各商业银行纷纷推出贸易融资业务，并推出了自己的贸易 融资品牌。例如招商银行的 “金点物流金融 ”；华夏银行的 “双赢融资链”；光大银行的 “银行关系清单和阳光公共产品供应链 ”；中国银行推出的 “da系”列特色产品和深圳发展银行推出的 “集合贸易融资 ”系列产品 根据央行数据， XXXX 中资银行贸易融资贷款余额为 9776.1 亿元，占银行贷款总额的 2%。我国商业银行尚未对各类融资业务完全建立严格的标准和规范的业务操作程序。 国际贸易融资业务主要以保证金减免、出口打包贷款、进出口押