零售银行客户贷前调查渠道与内容.docxVIP

PAGE PAGE #页 银行销售实务 零售银行客户贷前调查方式 目录 第一章调查内容 1.1个人信息 1.2公司信息 1.3信贷需求 1.4其他信息 第二章调查渠道 第三章沟通技巧 第四章资料收集 1.1调查内容——个人信息 □个人基础信息 □年龄、婚姻状况 □从业经历（创业经历/从业年限） □我行合作情况 口个人家庭信息 □家庭结构 □直系亲属情况 1.1调查内容——个人信息 □家庭资产信息 □房产 □车产 □金融资产（存款/股票/基金/保险） □企业资产 1.1调查内容——个人信息 □家庭负债信息 □消费类负债（房贷/车贷/信用卡） □经营类负债（个人/企业） □其他负债（民间借贷） 1.2 1.2调查内容——公司信息 PAGE PAGE #页 □公司基础信息 □企业性质 □股权结构 □组织架构 □公司经营信息 □主营产品（核心竞争力） □经营模式（零售/批发/代理/直营） □结算模式（上下游账期/结算工具） □盈利模式（经营规模/销售利润/自有资金/盈利能力） □公司财务信息 □资产负债情况 □重点科目明细（金额集中/行业特性） □企业负债明细（短期借款/长期借款/到期日/担保方式） □偿债能力信息（资产负债率/流动比率/速动比率/盈利） □现金流量信息 □公司其他信息 □发展规划 □项目建设 □重要投资 1.3 1.3调查内容 信贷需求 PAGE