保单服务基础知识学员手册(hly).docxVIP

单元主题 保单服务基础知识 学员手册 ◎ Train Better, Achieve Best 、课程介绍 二、保单变更类服务介绍 变更常见项目： 被保险人（投保人）信息变更、被保险人（投保人）身份证变更、受益人变更、投保人变更、 性别年龄误告及保费更正、缴费方式变更、领取方式变更、被保险人职业变更、复效 …… 1、地址变更 2、 投保人（被保险人）身份证变更 3、 复效办理手续 变更服务委托办理注意事项: 1、委托办理时需要提供以下手续 2、不能委托办理的业务 三、保单给付类服务介绍 传统型普通给付业务所需资料 红利给付办理所需资料: 四、其他保单服务介绍 （一）续期银行转账服务 由现金缴保费变更为银行转账 投保人填写变更申请书，携带保险单正本、本人身份证和 **银行的活期结算存折前来办 理。委托他人代办的还需投保人亲笔签字的委托书和代办人身份证。 划账时间 应缴费日当天划账，遇节假日顺延，至宽限期结束。 银行转账失败的原因 余额不足、户名错、账户不存在、账户性质错 款已转走，但未收到收据 可通过95500查询，可能是客户地址有误或投递过程出错，公司可再次投递收据。 （二）理赔协助服务 迅速协助客户报案； 协助客户收齐理赔资料； 如果客户投保的是医疗险，确认客户就诊的医院是否是公司规定的医院范围； 不要随意向客户承诺理赔结果； 在理赔结果出来前，关怀客户，并与客户保持联系； 当理