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当前农村信用社案件风险调查与分析 最近，结合党的群众路线教育实践活动，带着案件防控 的课题，在基层调研，对当前农村信用社案件防控、内控管 理的现状和问题进行了深刻的反思和分析。 一、近年内控案防取得的主要成绩 ***近年来，一直绷紧案防这根弦，整章建制，狠抓内部 管理，稽核检查，严查严处，加大投入，筑牢安全防线，没 有发生大案、要案和重大责任事故，实现零发案目标。 1、加快案防制度建设。不断适应新情况、新形势、新 业务的发展变化，加快案防制度建设。一是建立了制度体系。 从柜台服务到网点打造，从业务拓展到内控管理，建立了一 套行之有效的制度体系，先后制定了三年风险防控体系建设 规划、防范控制案件岗位职责、案件防控三方联保制度和风 险保证金制度等。二是填补了制度空白。对事后监督、远程 监控、风险预警、指纹押运等新的内控管理方式，出台了《指 纹押运操作实施方案》、《集中事后监督实施细则》、《集中 授权监督实施细则》、《案防联保责任制度》、《综合业务风 险预警处置实施细则》等相关制度，做到有章可循，不留空 白。三是形成了风控体系。建立健全了内部风险管理体系、 制度流程体系、岗位职责体系和监督制约机制，建立和完善 突发事件应急处置预案，明确了应急响应级别、处置方式、 1 工作流程、报告路径、责任划分及其他有关要求，形成一套 完整的处理程序。 2、狠抓内控制度执行。抓好制度建设的同时，更加注 重抓制度的执行、抓制度监督和评价问责。一是开展合规教 育。改进教育方式，开展形式多样的案防、安全教育和多层 次的培训，将合规理念真正转化成员工的自觉行动,营造了“人 人讲合规、处处显合规、社社重合规”的良好氛围。二是实行 积分管理。建立了全辖所有员工的“风险档案”，从联社高管 到一般员工都建立了积分台帐，实行按月汇总排名，按季通 报，对有章不循、有制不遵的员工依据实际情况进行扣减积 分、诫勉谈话、行政处罚等，严防制度办法流于形式，达到 了引导全辖员工遵章守纪的良好作用。三是严格督查督办。 对每一项规章制度、操作办法、业务流程的遵守执行情况进 行严格的督查督办，明确督办责任部门和责任人，紧盯执行 情况，对执行不及时、不到位的，严格问责。 3、加大稽核检查力度。从常规检查到专项检查，从事 后监督到现场稽核，不断创新稽核检查的方式方法，增强检 查的有效性。一是明确稽核主查责任。采取现场稽核与事后 监督分别负责制，对全辖 30 个网点稽核检查责任到人，10 名稽核人员与联社理事长分别签订了《主查责任状》，进一 步明确了稽核人员的职责与权力。二是集中稽核检查职能。 联社设立现场检查中心，配备专职现场检查员，对辖内网点 2 业务、柜台操作、重要空白凭证管理、库存现金、员工遵章 守制情况进行循环检查，覆盖了现金、出纳、会计、信贷等 各项业务。三是狠抓查出问题整改。对各种检查中发现的问 题，及时下达整改通知，并督促整改落实，事后进行持续跟 踪、后续检查，确保整改到位。 4 、强化科技技防功能。不断引进先进技术，加大物防 投入，提高物防、技防能力。一是实现了所有网点的远程监 控 。联社成立了远程监控中心，全辖 30 个营业网点共安装 449 个监控镜头，由 8 名工作人员，每天 24 小时不间断对金 库实行远程异地守库，对全辖营业网点柜员日常操作、ATM 机运行情况、金库管理情况和营业场所实行实时监控。通过 监控，对营业中钱箱落锁不及时、联动门双开等违规问题及 时进行了纠正，达到了防范风险、实时监控、同步监管的目 的。二是提高了基层网点的安全系数。近几年加大基层网点 装修改造力度，在塑造良好形象的同时，严格按照安全防范 的要求，实施网点安全达标计划，今年又对所有网点的安全 隐患进行了全面排查，并全部整改到位。 二、当前还存在哪些主要案件风险 虽然这么多年来，***没有发生大案、要案和重大责任事 故，但并不意味着案防工作就万无一失了，就可以高枕无忧 了，面对越来越复杂的内外严峻形势，仍然存在很多案件风 险隐患，值得我们高度重视。 3 1、外部侵害。年初，云田信用社发生外部人员入室盗 窃未遂事件，社会上形形色色的犯罪分子时时刻刻觊觎着金 融机构，特别是防范设施差、科技