理财师访谈从新人到英她无保留分享了自己的成长故事.docxVIP

理财师访谈 从新人到精英 ... 她无保留分享了自己的成长故 事 今天写的这一篇是采访了一位刚进入理财师行业一年时间，便已经在公司连续创下新人成单榜冠军排名的理财师 fiona 。我一直觉得工作做得好的人都是有原因的，所以特别好奇 fiona 的故事。为什么同样是刚入行不久的理财师，她就可以连续做到成单量榜首，收入不菲呢？ Fiona 在我的印象中永远是那个乐观、 笑嘻嘻、甜甜的姑娘， 走起路来总是腰杆笔挺，你总能听到她穿着高跟鞋蹭蹭蹭敲击地板的声音。每次这个姑娘从我旁边走过，我心里都在想这该是对生活和工作多么有信心的人才可以迈的出来的矫健步伐呢。是的，你没有听错，就是矫健，就是铿锵有力。直到这次和她个人进行了约谈，这种感觉就显得越发准确。以下内容是有关 fiona 的故事，一个有关理财师心态与成单量的故事，一个关于热爱的故事。如果恰巧你也对理财师行业有热情，如果恰巧你刚刚入行不久也在面对困扰，那么你不妨读一读 fiona 的故事，我希望她的故事可以感染到你，也给你带来职场和生活上的力量。 每个人的侧面被书写出来都会是一个故事。如果有可能，我特别希望你读完别人的故事，能够书写出来自己的故事。非 常欢迎你在后台给我们留言，说说你自己的故事。 好了， 故事开始了，小板凳准备好了吗？ 其实在采访 fiona 之前， 我最好奇的就是理财师这个职业究竟是怎样一种存在？尤 其是刚入这一行的小白在做到没有足够的专业性理财知识 的时候又该怎样与客户建立链接关系完成业绩考核呢？自 己也查了很多关于理财师需要恶补的知识技能文章， 与 fiona 的约谈，让我更加坚定一点：这个世界没有难做的工作，只 是看你有没有想做好一份工作的心态。当然这不是一句假大 空的鸡汤。 Fiona 这个人物本身提供的鲜活的真实案例，充 分佐证了我的观点。 我问 F 入行一年多，你觉得自己作为 理财师最需要提升的是哪些技能？ 理财师最需要的技能我理解的是两个方面：专业技能和沟通技能。专业这块主要包括对国家热点话题、政策性分析等宏观趋势探讨、研究等，这部分内容掌握好有助于帮助客户理清投资的趋势，为客户的资产配置提供方针政策上的支持和引导。沟通上也特别重要，怎么和客户说话，怎么跟进客户，客户拒绝了怎么联系这些都是有很多地方是可以学习的。如果专业和沟通两方面都可以做到位那么这个理财师应该 会是很棒的理财师。 问：问一下你，在同陌生客户联系沟通的时候也会有被拒绝的时候吧？被拒绝的时候怎么克服心理上的问题？ 被客户拒绝真的是太正常不过的事情了。我也有过被客户拒绝就不敢在跟进下去的心理过程，但是这个过程一定要 缩短时间，我花了一个月的时间就调整过来了。现在客户的 拒绝对我来说并不能影响我的工作状态，客户的拒绝是好事 情。 一方面如果他真的不是我的目标用户那么他拒绝我当然是好事，因为他的拒绝省去了我们双方的时间。我可以有时间再联系下一个客户，客户的拒绝还可以检测出我沟通方式的欠缺，如果客户真的有在做投资，有资产配置的需求，客户拒绝了我，一个原因是我的沟通能力不行，对项目的讲解不够专业或者我的项目不适合客户，那么我会把这个客户记录下来，再为下一次的沟通做好准备后，会对客户进行跟进，我现在成交的这个客户就是在拒绝我五次之后，刚好碰到我们有打新的项目，然后就和我成单了，客户刚把款打过来。问：所以在你成交的过程中，你觉得最重要的一环是什么？ 其实每个环节都很重要， 只是最重要的就是不要害怕去打电话，不要害怕去沟通，第一步真的太重要了，迈出第一步，就成功了一大半。我自己和客户成的第一笔单就让我一下子变得特别有信心，你会有一种感觉是你是有价值的，你做的事情是在为客户的财富保驾护航，为他们做资产配置，他们信任你了，客户的财富配置会得到好的服务，你自己个人的业绩也完成了，那种感觉就是一种成就感吧。你会觉得自己做的事情特别有意义，成就了客户，也成就了自己。所以，我特别想对刚刚进来做理财师的小伙伴说，记住一点永 远不要放弃每一个机会，要知道拒绝一次和五次都是正常的，第六次就是你成单的时候。你心里要永远想着我的项目是好的，我的项目是适合客户的，我是为客户服务的，就一定会成单。吸引力法则就是这样，不用紧张，你越是相信什么那 个结果就一定会出现。我使用过真的很管用。 问：那么你应该也有碰到过奇葩客户吧？有没有客户为难过你？或者 有没有什么背后辛苦的事儿可以说说吗？ F: 要说奇葩客户也有，不过我好像一直很顺利，可能客户也是喜欢阳光正能量的人吧，很幸运我刚好是这样的人，所以遇到的客户还都比较好，都属于性情中人一类。我印象中有一个客户确实是我们自己这边募集端出了问题，客户的款项已经打过来了，但是客户投资的项目却一个月都没有实施成立，你这相当于客户一个月的利息白白废掉了，客户当然不乐意了，后来投诉电话也打，当面找