保险公司客户尽职调查制度]..docVIP

保险公司客户尽职调查制度 为进一步完善反洗钱制度，根据《反洗钱法》、《***保险股份有限公司**中心支公司反洗钱工作管理办法》中所要求的完整客户信息，对客户的相关信息有全面真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。 一、滁州中心支公司各部门及天长中支要按照《反洗钱法》、《中国**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱工作管理办法》的要求和规定，认真对自然人客户提供的身份资料信息的真实性、合法性和完整性进行审查，并复制原件留存在案。 自然人客户代理他人办理业务时，应当出示代理人和被代理人身份证件，进行核对，并复印留存代理人身份证件。 根据自然人客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本身份信息，对风险等级较高客户的审核应该严于对风险等级较低客户。对风险等级较高的客户至少每半年进行一次审核。 非自然人客户来公司办理业务时，认真核对其提供的有效证明文件，并复印留存。 客户尽职调查制度的其他要求： 认真贯彻《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的精神，切实做好客户尽职调查制度。 2、公司必须将本单位的客户信息资料指定专人保管，建立调阅保管制度。