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（业务管理）预付卡清算业 务管理规范 清算业务管理规范 Index 一 商户管理…………………………………………… 2 1.1商户立项………………………………….…………….…2 1.2商户退出…………………………………………………..4 1.3商户运维………………………………………………5 二 清算管理……………………………………………...6 2.1数据清分…………………………………………….……..7 2.2数据清算……………………………………….…..…7 2.3差错处理…………………………………………………...7 三 结算管理…………………………………………..….8 3.1结算周期…………………………………………………...8 3.2结算对账……………………………………………………8 3.3差错处理……………………………………………………9 3.4资金调拨……………………………………………….….10 一 商户管理 1.1 商户立项 流程图： 1.1.1 流程描述 1） 商户接入方式，商户合同评审通过后，由市场部根据合同情况 详细填写《项目立项单》，并将商户的《对账确认函》同时递传至 清算组；同时将《项目立项单》电子邮件给公共服务事业部和财 务部各一份。 2） 清算组根据《项目立项单》的需求，按照《系统基础数据编码 规则》分配系统编码后将编码信息发给公共事业部。清算组在 2 个工作日内将编码信息录入清算业务系统和前置系统，系统中新 增机具的状态暂定为“未启用”状态，并及时完成商户和机具档 案的建立。 3 ） 市场部将《易通卡消费业务加盟登记单》完成分管领导审批之 后递至综合部进行审核盖章，综合部在收到加盟登记单 2 个工作 日内完成审核用章。 4 ） 公共事业部收到《项目立项单》后，填写《机具领用单》，经 部门经理审批后，向仓库领取机具，并在收到清算组的编码信息 以及市场部完成盖章的《易通卡消费业务加盟登记单》和《押金 单》后三个工作日内完成机具设置和布设工作。 5 ） 公共事业部布设机具时，实施人员应打印小票与商户确认，并 将《设备签收单》经商户签字确认后方可交付机具。 6 ） 公共事业部完成机具布设后，将商户签收的《设备签收单》原 件交仓库管理员，缴交机具押金，同时将复印件交清算组和财务 部， 确定商户正式加盟运营，并每 2 周将布设信息以电子邮件反 馈市场部。 7） 清算组收到《设备签收单》后，将相应的机具状态更改为“正 常”状态，列入日常运营监管，并重新统计商户的机具清单。 8 ） 公共事业部收到押金和《设备签收单》后，进行固定资产的台 账登记。 9 ） 业务培训：商户加盟后，一般情况下，由公共事业部在布设机 具时提供业务培训（包含清算流程培训和机具操作培训）。如需清 算业务管理人员进行培训时，由商户经理提出需求，部门经理安 排后执行。清算组每月组织一次集中性的清算对账培训工作，参 加人员主要为新加盟的商户和日常未按要求进行运营的商户。 1.1.2 具体要求 1） 市场部提供的《项目立项单》（详见附件），必须明确注明商户 的服务费率，优惠期限、划款周期，网点和机具数量等内容，确 保项目的关键信息无误，避免影响系统信息配置错误，产生清算 误差和风险。 2） 市场部须确保《项目立项单》上的项目名称和合同签约人名称 一致，可在备注栏内填写商户的简称，以符合清算商户与签约人 一致的合规要求。 3 ） 市场部必须和商户协商指定机具的签收人，若无指定签收人必 须要求商户在机具签收单上盖公司章。 4 ） 在《项目立项单》相关信息不全时，清算组有权提出整改要求。 如确为公司重点客户，可在《项目立项单》中的“合同编号”一 栏中予以标示，经分管领导签核后交清算组预设信息，相关单据 由市场部主管监督补全。相关资料未及时补全导致后续商户结算 划款异常由市场部人员承当责任并协调处理后续事宜。