中国反洗钱法律规定概要教学PPT课件.ppt

* * 三、反洗钱法的主要内容 ? 确立了反洗钱情报机构的法律地位 相关链接： 《反洗钱法》第十条：国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管部门规定的其他职责。 ? 提出了保密要求 ? 对金融机构及其工作人员的保密要求 * * 三、反洗钱法的主要内容 相关链接： 《反洗钱法》第五条、《金融机构反洗钱规定》第十五条： ?对依法履行反洗钱职责或义务获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ?对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 ? 对人民银行及其工作人员的保密要求 相关链接： * * 三、反洗钱法的主要内容 相关链接： 《反洗钱法》第五条、《金融机构反洗钱规定》第七条： ?中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。 ?中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ? 对反洗钱信息使用的限制 * * 三、反洗钱法的主要内容 相关链接： 《反洗钱法》第五条： ?反洗钱行政主管部门和其他依法监管的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查； ?司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 ? 其他保密要求。接受举报的机关（人民银行或公安机关）应当对举报人和举报内容保密。 * * 三、反洗钱法的主要内容 ? 明确了金融机构反洗钱义务和权力 ? 金融机构的权利： ?免责权、请求保护权 《反洗钱法》第六条：履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ?获得帮助权 《反洗钱法》第十八条：金融机构进行客户身份识别，认为必 * * 三、反洗钱法的主要内容 要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信 息。 ?拒绝调查权 《反洗钱法》第二十三条：调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 ?请求更正权 《反洗钱法》第二十四条：询问应当制作询问笔录。询问笔录 * * 三、反洗钱法的主要内容 应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。 ?解除冻结权 《反洗钱法》第二十六条：金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 * * 三、反洗钱法的主要内容 ? 金融机构的反洗钱义务： ?建立健全反洗钱内控制度。 《反洗钱法》第十五条： - 金融机构应当依照本法建立健全反洗钱内部控制制度； - 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 ?建立客户身份识别制度。 《反洗钱法》十六--十八条 * * 三、反洗钱法的主要内容 ?建立客户身份资料和交易记录保存制度； 相关链接： 《反洗钱法》第十九条： - 保存时间：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存五年。 - 更新要求：在业务存续期间，客户资料发生变更的，应当即是更新客户资料。 - 金融机构破产或解散时，应将客户身份资料和客户交易信息 * * 三、反洗钱法的主要内容 移交国务院有关部门指定的机构。 ?执行大额交易和可疑交易报告制度 ?开展反洗钱宣传和培训； ?保密义务； ?配合行政机关开展反洗钱行政调查；  注意事项：审查相关手续 ?报案和举报； ?冻结账户。 * * 三、反洗钱法的主要内容 ?按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱有关的内容。