理财规划师三级专业能力试.docx

理财规划师三级专业能力试 2008年5月理财规划师国家职业资格三级卷册二: 专业能力 专业能力（1?100题，共100道题，满分为100分） 一、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。每小 题只有一个最恰当的答 泉，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1、 刘先生的下列负债中，（）不属于短期负债。 （A ）个人借款（B ）医疗欠费（C ）房贷余额（D ） 分期付款的消费贷款 2、 蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元, 那么蒋先生需缴纳超限费（）。 （A）5 元（B）10 元（C）15 元（D）20 元 3、王女士购买了 10万元的货币市场基金，该基金不 能投资于（）。 （A ） 一年以内的大额存单（B）1年以内的债券回购（C） 可转换债券（D ）剩余期限在397大以内的债券 4、小何因急需现金想通过信用专取现，他的信用卜侮 卡侮日取现金额累计不超过人民币（）o （A） 2000 元（B ）3000 元（C ） 4000 元（D ）信用额 度的10% 5、小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游, 于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的 临时信用额度一般在（）天内有效。 （A） 15 天（B）30 天（C）45 天（D）60 天 6、某客户与银行签订了 80万元的住房抵押贷款合同, 就此项他需缴纳的印花税为（）。 （A） 2 4 元（B ） 4 0 元（C）240 元（D）400 元 7、小张釆用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能 获得的贷款领度不得超过质押权利票面价位的（）。 （A） 60 % （ B ） 70 % （ C ） 80 % （ D） 90 % 8、某客户因出现财务紧张，需要向银行提出延长住房 贷款，延期后他的原借款期限与延长期限之和最长不超 过（）0 （A）20 年（B）25 年（C）30 年（D）50 年 资料：蒋先生的信用粉账单日为每月10日，到期还款 日为每月28 0O 3月10日，为蒋先生打印的本期账单 中仅有一笔消费一一2月25日，消费金额为人民币 2000元。(假设2月以29天计) 根据以上材料，请回答9 -12题。 9、 蒋先生的最低还款额为()元。 (A ) 2000 ( 8 ) 1000 ( C ) 500 ( D ) 200 10、 如果蒋先生在3月28日前全额还款2000元，那 么在4月10日对账单的循环利息为()元。 (A ) 0 ( B ) 20.2 ( C ) 35.2( D)48.2 11、 如果在3月28日只偿还最低还款额，则4月10日 对账单的循环利息为()元。 (A ) O ( B ) 20.2 ( C ) 35.2 ( D ) 43.7 12、 蒋先生此次消费的免息期为()天。 (A ) 28 ( B ) 32 ( C ) 48 ( D ) 50 资料：随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费 用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教 育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上 小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题 进行了咨询。 根据上面资料，请回答13 -22题。 13、 理财规划师为何先生做子女教育规划， 他所做的第 一项工作为()。 (A )要求何先生确定子女的教育规划目标(B )估算 教育费用 (C) 了解何先生的家庭成员结构及财务状况(D)对各种 教育规划工具进行分析 14、 如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育 规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属 于长期教育教育规划工具的为()。 (A)教育储蓄(B)投资房地产(C)教育保险(D) 购买共同基金 15、 何先生的儿子今年7岁，预计18岁上大学，根据 日前的教育消费大学四年学费为 5万元，假设学费上涨 率6 %，何先生现打算用12000元作为儿子的教育启 动资金，这笔资金的年投资收益率为 10 %，则儿子上 大学所需学费为()元。 (A ) 78415.98 ( B ) 79063.21 ( C ) 81572.65 ( D ) 94914.93 16、 如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口 为()元。 (A ) 58719.72 ( B ) 60677.53 (C ) 65439.84 ( C ) 68412.96 17、 由于何先生最近需要大笔支出，因此决定把 12000 元启动资金取出应急，变更计划为每月固定存款筹备费 用，假定该存款年收益率为5% ，则何先生每月需储蓄 ()元。 (A) 487 .62 ( B ) 510.90 ( C ) 523.16 ( D ) 540.81 18、 下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。 (A )特殊困难补助(B )减免学费政策(C )奖学金 （D ） “绿色通道”政策 1