反洗钱分类评级自评报告.pdfVIP

反洗钱分类评级自评报告 为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格 按照《关于印发法人金融机构反洗钱分类评级管理办法的通知》 的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术保障 能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风险客 户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑 交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组织培 训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防控成 果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据反洗 钱分类评级内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打 分。 通过对辖内各经营机构、营业网点 2016 年全年的大额原始 记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身 份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个 人客户有可疑存取款或转账行为。 一、自评概述 （一）、制度方面 1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了《反洗钱宣传 及培训的管理办法》、《反洗钱内部审计工作方案》，对反洗钱 做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行 又先后起草、印发了《反洗钱工作实施细则》、《支行反洗钱工 作管理及岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、 各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反 洗钱工作的深入开展。 2、我行各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱 风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次， 研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反 洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认， 切实履行起反洗钱 “一把手负责制”。 3、我行建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相 关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支 机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 4、我行目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反 洗钱岗位并配备兼职反洗钱工作人员。 5、我行建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身份识 别、大额交易报告和可疑报告、涉恐怖融资、客户身份资料和交 易记录保存、绩效考核、责任追究等制度），制度能根据政策法 规和监管要求的变化而及时更新。 （二）、执行方面 1、我行各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及 客户身份信息系统录入，按市办的要求对所有客户身份识别数据 和身份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户 身份持续性识别工作。 2、我行核心业务系统对客户风险等级划分及客户身份识别 设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和 调整。 3、2016 年度我行没有一例可疑交易报告，没有存在迟报、 错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。 4、我行各营业机构的客户身份资料及交易记录保存真实、 完整，客户身份资料和交易记录保存符合规定期限。 5、2016 年 9 月我行开展了反洗钱宣传活动，并及时向市办 报送宣传报告、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发 放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页 或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。 （三）、风险管理方面 1、我行在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包 含的洗钱风险，并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措施。 2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客 户会及时上报，并采取相应的风险处理和防控措施，即对可疑交 易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查，并对客户风险等级 予以调整，涉及的账户和交易进行持续监控。 3、我行设有反洗钱监控、报送系统，实时对业务数据进行 监控。 （四）、监督评价与纠正方面 2016 年我行开展了辖区各机构反洗钱工作的内部自查，排 查力度大，覆盖面广，针对自查中发现的问题及时进行整改，确 保反洗钱工作的顺利运行。 二、评估发现的问题： 1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念 模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力； 2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。 3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职 责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求 及时调整完善反洗钱工作制度和措施。 4、反