证劵投资基金第一章习题.docxVIP

第一章 证券投资基金概述 一、单项选择题 1. 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的（ ）投资 方式。 A. 集合 B. 集资 C.联合投资 D.合作 2. 证券投资基金在美国被称为（ ）。 A. 证券投资信托基金 B. 共同基金 C.信托产品 D.单位信托基金 3. 以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A. 集合投资、专业管理 B. 组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全 将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金 ）的特点。 集合理财 组合投资 5. 基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的（ ）。 发起人、管理人和份额持有人 管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人 6. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（ ） 进行股票、债券分散化的组合投资。 基金管理人 基金托管人 7. 封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。 投资基金规模大小 上市公司质量 8. 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（ ）的投资品种。 高风险、高收益 低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险 9. 证券投资基金是指通过发售基金份额。将众多投资者的资金集中超来，形成（ 由基金托管人托管， 基金管理人管理 . 以投资组合的方式进行 iiE 券投资的一种利益共享、 险多娶担的集合投资方式。 A. 联合财产 B. 集合财产 C.独立则产 D.共有财产  ）， 风 10. 证券投资基金中的（ ），在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。 A. 封闭式基金 B. 开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 11. （ ）一般有一个固定的存续期。 A. 封闭式基金 B. 公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 12. 证券投资基金反映的是（ A. 债权债务 B. 所有权 C.信托 D.产权  ）关系，是一种受益凭证。 13. 在我国， 基金管理人、 基金托管人和基金投资者的权利义务在 （ ）中会有详细约 定。 基念份额上市交易公告书 招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 14. 基金（ ）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。 A. 份额持有人 B. 管理人 C.托管人 D.注册登记机构 15. 根据（  ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A. 基金存续期 B. 法律形式 C.基金规模 D.投资理念 16. 以下（  ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。 A. 法律主体资格 B. 投资者地位 C.营运依据 D.基金规模 17. （ ）具有法人资格。 契约型基金 公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 18. （ ）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。 A. 封闭式基金 B. 开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 19. 以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（  ）。 A. 期限不同 B. 基金份额面值不同 C.份额限制不同 D.交易场所不同 20. 我国封闭式基金的存续期限大多在（ A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年  ）左右。 【练习题 1】 (单项选择题 )以下不属于证券投资基金特征的是（ ）。 ．集合理财，专业管理 ．组合投资，分散风险 C．收益平稳，风险较小 ．独立托管，保障安全【答案】 C 【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。 【练习题 2】(单项选择题 )通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（ ）的投资品种。 ．高风险、高收益 ．低风险、低收益 ．风险相对适中、收益相对稳健【答案】 D 【解析】证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。 【练习题 3】(多项选择题 )1924 年成立的马萨诸塞投资信托基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新 特点是（ ）。 ．此只基金的组织形式由契约型改为公司型 ．此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式 ．此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式【答案】 ABD 【解析】 1924 年成立的马萨诸塞投资基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是：此只基金的 组织形式由契约型改为公司型， 此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式， 此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式。 【练习题 4】（多项选择题）全球基金业发展的趋势和特点是（ A ． 美国占据主导地位，其他国家和地区