华东师范大学投资银行期末重点整理.docxVIP

1. 投资银行的性质（填、选、判） 从本源上看，商业银行是存贷款银行，投资银行是证券承销商 从功能上看，商业银行行使间接融资职能，投资银行行使直接融资职能 从利润构成上看，商业银行的利润首先来自存贷利差，投资银行的利润主要来自佣金从管理方式上看，商业银行行使稳健方针，投资银行在控制风险的前提下更重开拓 投资银行的功能（选）提供金融中介服务 推动证券市场的发展提高资源配置效率推动产业集中 投资银行的组织形态（填、选）合伙人制企业 公众持有公司 大型集团公司的下属机构 投资银行业的价值判断（选）追求财务上的最优值 独立判断与尽职调查金融创新与新产品开发资金的有效供给与利用客户服务与职业道德 投资银行的监管体制（填，选）集中型监管体制 自律型监管体制中间型监管体制 投资银行是一个非银行的金融机构，主要从事资本市场业务，是西方发达国家金融体系中最重要的组成部分。 （填） 试分析美国大型独立投资银行在次贷危机中遭受重创的原因（简答） 1） 经营环境恶化推动买方业务不断扩大 2） 杠杆率过高导致巨大的流动性困难 3） 追逐高额利润使买方业务深陷“次贷泥沼” 4） 公司治理不完善弱化了制度对防控风险的基础保障 债券融资方式相对与股票融资方式的优点 (选 ) ：资金成本较低 可获得杠杆收益可减少税收支出 可维持对公司的控制权 所谓零息债券，是指不支付任何利息，更不附息票，而以低于面值的很