商业银行合规总结11页].docxVIP

作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 ××农村商业银行 二○一五年合规经管工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部经管，提升管控能力，树立农商行品牌”，这一目标，通过加强合规经管工作，建立有效的合规风险经管机制，推进合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本年工作总结如下： 文档来自于网络搜索 一、 2015 年主要工作完成情况 （一）高度重视，建立健全合规经管组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险经管基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险经管组织体系是强化合规风险经管的重要内容。 文档来自于网络搜索 1、为理顺和加强合规风险经管工作，年初对部门职能 作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部， 设立了合规经管岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工 充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规经管岗位责任制 度，落实了合规经管责任。 文档来自于网络搜索 1/10 2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有 关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师经管工作办 法，聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。 代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资 料的法律效力。 文档来自于网络搜索 3、修订 2015 年员工薪酬经管办法，取消岗位工资， 设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范 围，建立合规风险经管约束机制， 为营造“人人合规、事事合 规、时时合规”氛围奠定了基础。 文档来自于网络搜索 （二）尽职尽责，扎实做好日常合规经管工作 1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行 经营经管活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立 后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办 事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规经 管人员参与了对董监事会、 综合经管、 人事教育、 授信业务、 风险经管、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核 监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作， 使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架 体系，进一步规范了经营经管，发挥了制度在提升合规经管 过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。 文档来自于网络搜 索 2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险 2/10 部共审查各类贷款×××笔，审查贷款金额××××××万元对，每 笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况 进行了客观公正的评价，指出存在问题××个，提出风险防范 措施×××条，出具授信业务审核意见报告×××份，确保了贷 款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风 险，维护了信贷规章制度的严肃性。 文档来自于网络搜索 3、深入推进行务公开工作。按照省联社《关于进一步 推进社务公开工作的通知》精神，结合本行工作实际，总行 成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小 组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导 全辖行务公开工作， 规范了行务公开程序， 落实了工作责任。 月份制定印发了《××农村商业银行行务公开实施细则（暂行）》，完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营经管流程和议事规则，加强党风廉政建设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、规范化提供了 制度保障。《×××农村商业银行行务公开实施细则（暂行） 》实施以来，我行开展行务公开×××次，×××笔，其中公示审 批大额贷款×××次，×××笔，贷款金额××××××万元，公示财务费用×××次，×××笔，费用金额×××万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报 名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等）×次， 提高了全行经管精细化和决策民主化水平。文档来自于网络搜索 3/10 4、认真开展合规检查。一是会同信贷经管部、稽核审 计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制”专项检查、 历时 20 天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户 经管、重要空白凭证经管、大额支付核实、银企对账、重要 岗位员工经管、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进 行了全面检查，指出了×个方面的存在问题，提出了×个方面 整改措施。二是会同信贷经管部、稽核审计部等部门开展了 新增贷款“三查”制度落实情况专项检查，从组织机构、信贷 制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进 行了全面检查，检查业务×××笔，检查金额×××万元，指出 了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和经管。 文档 来自于网络搜索 5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全 行阶段性重点工作和