《新金融.中小银行核心竞争力的转型智慧》.pdfVIP

蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 新金融 . 中小银行核心竞争力的转型智慧 【农信社 农合行 农商银行版】 课程背景： 经济新常态催生金融新常态的过程，也是商业银行发展动力转换，重构商业模式，优胜劣汰 分化的过程，商业银行未来发展的关键取决于转型方向，转型速度和战略执行力。可以预见， 未来几年，部分银行因转型不力，错失机遇，想入困境，另一部分银行则以变应变，快速转 型，以新的商业模式实现飞跃。所以，唯有特色才能生存，唯有创新才能发展，只有农商银 行在三化合一 (差异化、专业化、特色化 ) 的道路上探索不息，深化战略定位、精准阵地布局， 才能在错位竞争中强势崛起 技术脱媒和资本市场发展将弱化银行地位，第五次全国金融工资会议进一步强调了直接融资 的重要性，未来几年多层次资本市场将蓬勃发展，企业对商业银行的依耐性程度将会大大降 低，使其客户流失率愈发严重，银行经营成本将会大大提高。 技术进步也带来了业态的改变，尤其是科技金融的发展，将加速金融脱媒，使其商业银行的 资金中介功能边缘化，融资去中介和技术脱媒将会严重削弱商业银行的市场定位。 利率市场化使银行存贷利差收益空间收窄， 达到存贷平衡， 给银行的盈利增长带来巨大压力， 再加上国内经济增速放缓，经济结构调整的不确定性，银行资产质量也面临巨大的风险和压 力，一些实力较弱的农商银行可能会面临破产倒闭或并购。农商银行转型既要遵循商业银行 的一般规律，又要突围传统观念的屏障，更要探索出一条符合自身发展道路的特色银行，专 业银行、区域银行、社区银行的经营战略转型之路是摆在农商银行最棘手需要解决的问题。 课程收益： 跳出银行做银行，走出金融看发展，突破传统的经营思维模式，构建出符合市场发展的定位 理念 银行管理者可根据教学内容和先进的转型变革理念，精准规划出本银行经营转型的战略方向 掌握现代商业银行运营管理的五大模型，打造本行发展的特色经营道路，从而提升市场口碑 提高部门运营者与基层管理者的主动探寻功能，发挥每一个岗位的价值，增强员工的归属感 授课特点： 有料——知识结构博学多闻；有聊——实战实用情景互动；有趣——案例分析雅俗共赏； 有度——深入浅出松紧严谨；有魂——主线清晰紧扣主题；有果——落地执行效果俱佳。 蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 课程时间： 精华版 2 天，共计 12 小时； 授课对象： 战略规划者、中高层运营管理者，部门经理、支行长、网点负责人等； 课程大纲 第一讲：农商银行顶层战略转型智慧 一、农商银行能抓住拐点转型机遇吗？ 1.政策拐点——政策从“金融去杠杆”转化为“经济去杠杆” 2.经济拐点——经济增长从“超高增速”转化为“中高增速” 3.产业拐点——产业结构从“低端制造”转化为“高端智造” 4. 消费拐点——消费增速从“需求满足”转化为“多元消费” 5.银行拐点——经营理念从“融资服务”转化为“融智方案” 二、农商银行战略制定的七项原则 1.原则一：坚持服务实体经济，构建“一体两翼五主题” 2.原则二：做精做透主营业务，践行“五大”核心理念 3.原则三：加大金融产品创新，实施“三合”创新原则 4. 原则四：提升优质服务价值，铸造“六心”服务措施 5.原则五：打造科技零售银行，坚持“五大”工程建设 6.原则六：实施便民社区银行，融合“六一”价值功能 三、本银行顶层设计的五条主线 1.战略定位——明确未来发展方向的问题 2.盈利模式——如何解决落地执行的问题 3.企业文化——塑造团队人心向往的问题 4.产品设计——研究解决用户刚性的问题 5.人才培育——培育后续人才发展的问题 小组研讨：讨论我行定位经营战略方向是否准确，战略目标是否精准，并阐述原由 第二讲：农商银行定位聚焦转型智慧 一、模糊的经营定位导致的后果 1.盲目的规模扩展 2.存量客户的流失 蓝草咨询，快乐培训！ 上海蓝草企业管理咨询有限公司 3.银行员工的流失 4.价值传播的缺失 二、农商银行定位聚焦的八大标准 1.竞争定位：锁定谁是你的竞争对手 2. 品牌定位：夺取消费者的心智模式 3. 阵地定位：没有稳固根据地就是流寇 4.客户定位：选定对你最有价值的客户 5.市场定位：选择最有成长价值的定位市场 6.产品定位：设计占