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开放式基金投资建议书 引言： 与直接投资股票、债券不同，开放式基金是一种间接投资工具。一方面，开放式基金以股票、债券等金融 证券为投资对象：另一方面，基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。每只基金都会有一 个基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中约定。基金公司在发售基金 份额时都会向投资者提供一个招募说明书,有关基金运作的各个方面，如基金的投资H标与理念、投资范 围与对象、投资策略与投资限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等,都会在招募说明书中详细 说明。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 股票基金在您投资组合中的作用： 股票基金以追求长期的资木增值为H标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股栗基金的风险较 髙，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用來满足教育支出、退休支 出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金提供了应付通货膨胀最有效的手段。 债券基金在您投资组合中的作用： 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通 常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适屮的投资工具。此外，当债券基金与股票基金 进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此债券基金常常也被视为组合投资屮不可或缺的 一个朿要组成部分。 混合基金在投资组合中的作用： 混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了? ?种在不同资产类别之间 进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 货币市场基金在投资组合中的作用: 与其他类型基金相比，货帀市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。货币市场基金风险较低、收益率 一般要高于银行1年期定期存款,因此是厌恶风险、对资产安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想 工具。货币市场基金具有风险小、冋报低的特点，比较适合対安全性要求高而不期與髙冋报的投资者。货 币市场基金所具有的高流动性，也使得货币市场呈金常常成为投资者暂时存放现金的理想场所。但需要注 意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。 测试显示您的投资类型： 投资者一定要理解a己的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期皿该放在多高。谋求证券市场的收益,必 须明确资金特性。投资者最容易犯的错误是妒注于收益率的比较，对相匹配的风险则视而不见或关注其少。 投资者一淀要理解自c的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期应该放在多高。 我们的测试显示您属于以下类型: 中庸型投资者：在基金投资的过程屮，风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资H的。您通常愿 意使木金面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体來看， 您愿意承受市场的平均风险。 风险承受能力：中 获利期待：中等冋报率 开放式基金投资建议： 一般而言，开放式基金投资组合的配置过程主要考虑的因索有：1、影响投资者风险承受能力和收益要求 的各项因索。包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好 等因索。一般情况下，对于个人投资考而言，个人的生命周期是爆响资产配置的最主要因索；机构投资者 则更看重于机构木身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。2.爆响各类资产的风险收益状况以 及相关的资木市场环境因索。包拆国际经济形势、国内经济状况?发展动向、通货膨胀、利率变化、经济 周期波动和监管等。3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。投资者必须根据白己应 时间内处理资产的可能性，建立投资屮流动性资产的最低标准。考虑上述因索，并基于前面的测试结果， 我们为您提供开放式基金的投资建议如下： ■股票型基金40% ■混合型基金30% ■债券型基金20% 货币型基金10% 根据以上基金投资组合，嘉实基金旗下满足您需求的基金预期收益率如下: 基金类别 预期收益（％） 投资占比（％） 股票型基金 10 40 混合型基金 8 30 债券型基金 5 20 货币型基金 2 10 合计 7.6 100 根据您対收支的预期，我们建议您毎月可将10兀用于投资于上述开放式基金组合：按照表格屮预期的投 资收益率，5年丿G即2012年时，您将拥有0.07力元的基金投资木利收益。 投资成果展示: 投资年份 投入本金（元） 投资收益（元） 基金投资资产价值（元） 第1年 120 4.27 124.27 第2年 240 18.32 258.32 第3年 360 42.92 402.92 第4年 480 78.90 558.90 第5年 600 127.16 727.16 风险提示： 木开放式基金投资建议书仅供参考，不作为任何法律文件。基金管理人依照诚实信用、勒勉尽职的原则管 理