代收款管理制度指引.docxVIP

广州巧居财务部代收款管理制度指引 一、代收篇 （1） 备用金申请 新分行：1000元/分行；2、追加备用金：分行10天以上的收付业务流量超过原拔 给金额（原则上每分行上限为3000元）。 （二） 备用金帐户 备用金帐户使用须知：该帐H收入项为总部对分行代收款支出的补款，支出项仅 限于代收款的备用金支出，不得作苴他款项用途的存取款。 （三） 备用金管理 1、 收、付现金管理 现金收款，需当天及时送存公司指定的代收款帐户。 开户行：中国工商银行开户网点需称：友谊支行 户名：宋瑜 帐户：36022 013010 02772 938 （代收款） 开户行：中国工商银行 开户网点名称：友谊支行 户名：宋瑜 帐户：36022 013010 03716 997 （佣金） 银行非对公时间，可存入公司的过渡帐户（招商、农行、）: 开户行：中国农业银行开户网点名称：淘金支行 户名：宋瑜 帐户：62284 80081 38162 4513 （过渡户） 开户行：招商银行开户网点划称：世贸支行 户名：宋瑜 帐户：6226 0902 0113 4117 （过渡户） 2） 现金付款，须于备用金帐户提取支付，严禁坐支：使用备用金支付的款项， 均须经财务部作“收款确认”后方可使用：对超过备用金额度又急需支付的款项，可 于收款送存银行并取得银行入款证明的同时填写《代收款备用金借款申请》，连同《放 款申请表》递交公司申请放款。付款后需跟进付款证明，及时返还单据。 3） 严禁在分行以外收付现金（一万元或以下，负责人同意的除外），如客户不同 意前往分行收付款的，可建议以转帐方式收付。凡是需要以转帐方式退付客户款项的, 均统一由财务部转帐支付，不能通过分行备用金帐户支付。 2、 备用金补款申请 分行使用备用金支付代收款后，须于2个工作日内提交完整、有效的资料申请放 款。 现金的保管以资金安全为原则，分行主管权衡风险和收益，进行现场管理和指 引及适当授权。 3、 晚上或节假日收付款 凡晩上或节假日（银行非对外办公时间）的，如收取现金的，需于当日送存银行公司 指左帐户，并于次工作日10点前与主管交接手续。 （四） 代收公司支票或转帐款项的操作 1、 若买方为公司，业主为个人，则必须与合同核对相符后原则上支票转入，支票 转岀；，方可将款项转入个人帐户； 2、 递交支票到公司时，需附上三方合同复印件（如已上传合同的，只需提供合同 编号）： 3、 我司不接受公司客户以支票或转帐形式代私人客户支付订金、诚意金给业主，若出 现此种情况，则只能遵循“原路退回”的原则，将款项退回给原公司。 （五）我司代收款只限于代收的租金、税费及楼款总价1%以内的订金及诚意金。 二、代付篇 （一） 代付小额款项（3万元及备用金以内） 3万元以下的订金，可直接由分行从备用金给付： 分行支付代收款后，须于2个工作日内及时根据有效付款凭据及《放款申请表》, 向公司申请补充备用金。 上述款项的代付需注意以下四点：1、申请代付的款项必须确定公司已实际到帐;2、 所提供的资料、证明能有效证明符合合同约定付款条件;3、所提供相关资料必须真实, 不得作假;4、退款的情况下,应严格遵循原路退回”的原则。 （二） 代收款转佣金 1、代收款转佣的条件 代收款转作佣金的前提必须是业客双方签署我司的三方合同或佣金确认书（即咨询及中 介服务费确认书），其中标明我司应收的佣金金额。 2、代收款转佣需提供的资料 1）代收款收据第二联（即红单、客户联）、发票复印件签收件、佣金明细表、 业主收款收据及查册（转业佣提供）： 2） 发票第二联（即客户联）不可以代替代收款收据第二联（即红单、客 户联）作为转佣的资料（即发票客户联不能作为出款的对冲单据），挞订除外： 3） 如挞订的，则需提供成交报告编号、发票第二联（即客户联）及总监 在楼款放款表中签纭确认：另，需将发票第二联（即客户联）原件及总监签署的放 款申请表附于该张收据的第一联背后。 4）如客户遗失代收款收拯的，需填写《遗失单据证明》并需注明将该 代收款转为佣金或其他用途。遗失单据的退款均由财务部统一转帐支付。 切记:月末截止代收款转佣时间:中午仏00^1 三、收据篇 （一）收据的供给及领用 1、 代收款收据由公司供给，为两联收据，第一联为存根联，第二联为客户联（也 称“红单”）， 2、 各分行不得使用自购收据，必须统一到负责人处签领，并加盖收款专用章（在 第二联客户联上盖章）： 3、 公司收据在用收据必须由专人保管，凡交接需完善交收手续（填写《重要物 品交接清单》）： （二）收据的使用 1、 启用整本收据前应逐联检查，若发现有缺漏页、重号等现象，应及时向财务 部票据管理员报告； 2、 代收款收据存根联不得撕下，与客户联务必一式两联同时填写，各项资料、 金额必须相符，“大头小尾”属严重违法行